资阳农村商业银行股份有限公司2017年度报告

注:本表根据审计报告编制。注:本表根据审计报告编制。本行董事会、监事会及董事、监事及高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本年度报告于 2018 年 4 月 8 日经本行第一届董事会第四次会议审议通过。

本行年度财务会计报告已经四川正阳会计师事务所根据国内审计准则进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

公司董事长许猛、财务负责人李霞保证本报告中财务会计报告的真实、完整。

资阳农村商业银行股份有限公司董事会

2018年4月8日

公司基本信息

法定中文名称：资阳农村商业银行股份有限公司

法定英文名称：Ziyang Rural Commercial Bank Co.，Ltd.

中文简称: 资阳农商银行

英文缩写：ZYRCB

法定代表人：许猛

董事会秘书：樊建泽

注册地址：资阳市雁江区雁城路一段5号

办公地址: 资阳市雁江区雁城路一段5号

邮政编码：641300

联系电话：028-26183521

注册登记时间：2017年10月27日 

注册登记机关：资阳市工商行政管理局

统一社会信用代码：

915120026627719478

金融许可证机构编码：

B1676H351200001

聘请的会计师事务所：四川正阳会计师事务所

刊登年度报告信载体：《资阳日报》和四川农信官方网站

主要会计数据和财务指标摘要

一、主要财务数据   单位: 人民币万元

二、主要会计指标 单位:%

三、资本及资本充足率  单位：人民币万元、%

四、报告期股东权益变动情况 单位:人民币万元

股本及股东情况

一、股本情况

报告期末，本行股本总额55000万股。未发生变动情况。

二、股东情况

截至报告期末，本行最大十名股东持股情况:

三、报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人持股情况（5%及以上）：

本行持股5%以上股东有两户，资阳市九曲河资产经营管理有限公司和资阳市佳家房地产建设工程开发有限公司。其中：资阳市九曲河资产经营管理有限公司持有本行股份3294.5万股，占本行股份的5.99%，该股东属境内非金融企业，所属行业为租赁及商务服务业，其控股股东为资阳市政府国有资产监督管理委员会，未发现其存在其他关联方与一致行动人，该企业为其最终受益人；资阳市佳家房地产建设工程开发有限公司持有本行股份2750万股，该股东属境内非金融企业，所属行业为房地产民营企业，其控股股东为代道高，未发现其存在其他关联方与一致行动人，该企业为其最终受益人。

四、报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况（包括关联授信）：

报告期内，本行未与资阳市九曲河资产经营管理有限公司及其关联企业发生关联交易，与资阳市佳家房地产建设开发有限公司的关联企业（股东近亲属关联）四川中靓照明有限公司、资阳佳家物业服务有限公司存在授信关联交易，授信总额12300万元，贷款余额合计5055万元，占2017年末资本净额的2.6%。具体情况如下：

1. 四川中靓照明有限公司授信6000万元，2017年末贷款余额2870万元；

2. 资阳佳家物业服务有限公司授信6300万元，2017年末贷款余额2185万元。

五、主要股东出质本行股权情况

1. 资阳市茂林房地产开发有限公司质押股本1329.57万元；

2. 四川三宇广告传媒有限责任公司质押股本1512.5万元；

3. 资阳市盛美农业有限责任公司质押股本1105万元。

董事、监事、高级管理层与员工情况

一、董事、监事及高级管理层基本情况

（一）董事

（二）监事

（三）高级管理人员

二、本行员工情况

截至报告期末，本行共有员工502人，平均年龄37.4岁，其中：具有大学本科及以上学历的351人，占员工总数的70%，大学本科以下学历的151人，占员工总数30%；具有中高级技术职称的121人，占比24%；35周岁（含）以下员工256人，占比51%，36-50周岁（含）员工191人，占比38%；50周岁以上员工55人，占比11%。

公 司 治 理

一、公司治理情况

（一）股东大会

3月1日上午，资阳农村商业银行股份有限公司创立大会暨股东大会第一次会议在资阳隆重召开，正式开启了资阳地方金融发展的新时代。资阳市委常委、市政府副市长刘寅出席会议并讲话。资阳市金融办副主任张毅、人行资阳市中心支行行长董峰、资阳银监分局局长袁益富、农商银行发起人、筹建工作小组成员单位主要负责人、省联社资阳办事处全体员工，雁江农合行部门负责人及支行行长、见证律师等共计200余人参加了会议。

会议宣读了《中国银监会四川监管局关于筹建资阳农村商业银行股份有限公司的批复》等文件，全票审议通过了《资阳农村商业银行股份有限公司筹建工作报告》等20项议案，选举产生了资阳农商银行第一届董事会和监事会，许猛当选为资阳农商银行第一届董事长，汤晓红当选为资阳农商银行第一届监事长。

（二）董事会

1. 董事会会议召开情况

2017年3月1日，资阳农商银行第一届董事会第一次会议在资阳市格林博雅饭店金绛厅召开。会议通过了《资阳农村商业银行股份有限公司经营方针和2017-2019年发展规划（草案）》等21个议案。

2017年9月19日，资阳农商银行第一届董事会第二次会议在成都召开。会议审议通过了《关于调整资阳农村商业银行股份有限公司董事会专门委员会主任委员、委员的议案》等5个议案。

2017年12月21日，资阳农商银行第一届董事会第三次会议在资阳市格林博雅饭店九韶厅召开。会议听取了《资阳农村商业银行股份有限公司1-11月经营管理工作报告》《资阳农村商业银行股份有限公司关于落实第一届董事会第二次会议董事意见建议情况的报告》，审议通过了《资阳农村商业银行股份有限公司董事会授权董事长审批本行股权质押与变更事项的议案》。 

2. 董事会专门委员会工作情况

董事会专门委员会认真履职，在2017年本行董事会召开会议前，能从专业角度审视本行相关部门和董事会办公室提交的议案，并及时提出相关意见。

3. 独立董事工作情况

在本行设立独立董事办公室。参加董事会的三次会议并从专业角度发表意见。

（三）监事会

1. 监事会构成及工作情况

本行监事会由监事长汤晓红，外部监事李良财、佘勇、李后林、何丹、池兆念、彭灿，职工监事刘方、田伟，监督委员会、提名委员会构成。一年来，监事会能依照《公司法》和本行章程规定推进相关工作，履行监督义务。

2. 监事会专门委员会工作情况

本行监事会下设监督委员会、提名委员会两个专业委员会。在董事会、监事会召开前，依照程序对相关议题和决议进行专业化讨论和审议。

3. 外部监事工作情况

本年度，外部监事出席本行监事会两次，出席股东代表大会一次。对相关议题和工作进行审议和表决。

（四）高级管理层构成及基本情况（含各专业委员会）

本行高级管理层由代为履职行长，授信审批委员会、财务审批委员会、招投标委员会、资产负债管理委员会、绩效考评委员会构成，高级管理层能根据内外形势情况，适时调整经营战略；能根据业务发展趋势，适时推进业务治理。

二、组织架构

（一）总行组织机构情况

本行总行设立10个职能部门：办公室、人力资源部、财务会计部、产品研发与市场推广部、信贷管理部、电子银行部、渠道科技部、风险管理部、安全保卫部、审计监察部。明确了各职能部门的工作职责，配备了具备相应资格的负责人和工作人员。

（二）分支机构情况

三、本行公司治理总体评价

鉴于本行于2017年12月21日正式挂牌开业，本行公司治理处于初级阶段，正推动不断完善进程。

重 要 事 项

一、最大十名股东报告期变动情况

本年度无该事项变动

二、重大诉讼或仲裁事项

本年度无该事项发生

三、增加或减少注册资本、分离合并事项

本年度无该事项发生

四、重大关联交易事项

本年度无该事项发生

五、重大案件、重大差错、其他损失情况

本年度无该事项发生

六、重大合同及履行情况

本年度无该事项发生

七、本行及本行董事、监事及高级管理人员受到监管部门和司法部门处罚的情况

本年度无该事项发生

八、其他重要事项

无

备查文件目录

一、载有本行法定代表人、财务负责人签章的会计报表。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。

三、载有董事长签名的2017年度报告正文。

四、本行章程。

注：本年度报告为缩略版，详情请向资阳农村商业银行股份有限公司董事会办公室咨询。电话：028-26229988 

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