承兑汇票“易容”后变300万 银行员工“火眼金睛”识圈套

新报讯(记者郭文君通讯员张伟肖群)银行承兑汇票在交易中具有流通性强、周转快、灵活性高等特点,可以满足企业短期融资需求,然而,这也容易成为不法分子实施金融诈骗的作案工具。日前,沂源中行就成功堵截一起巨额变造银行承兑汇票事件,涉及金额300万元,为今后金融机构办理票据业务敲响了警钟。

2月12日下午,一位客户手持一张面额300万元的银行承兑汇票来到该行营业部申请办理贴现业务。汇票出票日期为2014年1月27日,到期日为2014年7月27日,出票人为广西柳州市鸿祚物资贸易有限公司,收款人为柳州市林冠贸易有限公司。票据审验人员通过票据鉴别仪和手工鉴别后,发现该票据纸张、水印具备真票特征,但有3处可疑。

该人员告诉记者,这张票据8位流水号排列不整齐,最后一位号码“7”与前7位不在同一直线上,且背面渗透数字特征与“7”不符。通过票据鉴别仪观查,右上侧数字7周围花边底纹不连续,为刮擦所致。同时,大写金额处红色水溶线有断开现象,在鉴别仪下涂抹刮擦特征明显。小写金额“万元”、“十万元”位票据底纹不连续,在紫光及红外线下呈刮擦涂改特征,初步鉴定该票为变造票据。

变造、伪造银行承兑汇票是票据案件的主要手法,给银行业经营带来极大风险。沂源中行立即启动防诈骗应急预案,向沂源县人行和市中行进行“双线汇报”,并由客户作为受害人与该行共同向沂源县公安局报案。沂源县公安人员将持票嫌疑人带走,将假银行承兑汇票扣押。目前,此案正在进一步审理中。

相关链接

什么是银行承兑汇票

银行承兑汇票是商业汇票的一种,是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票,向开户银行申请并经银行审查同意承兑的,保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。目前,我国纸质银行承兑汇票每张票面金额最高为1亿元。

新闻推荐

沂源实验中学设立教学管理月

...

沂源新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离沂源县再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。