看紧“钱袋子”远离非法集资

一、什么是非法集资?

非法集资是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。我国法律有明确规定,非法集资是一种违法行为,情节严重构成犯罪的,要依法追究刑事责任。

目前,非法集资犯罪涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。

二、非法集资有哪些基本特征?

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

三、什么是非法吸收公众存款?

非法吸收公众存款,是指未经国家管理部门批准,向社会不特定对象吸收资金,出具存款凭证,承诺在一定期限内还本付息的行为。

四、什么是集资诈骗?

集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

五、非法集资活动对社会有什么危害?

非法集资使参与者遭受经济损失。犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险,严重影响社会和谐。

六、非法集资常见的手段有哪些?

(一)承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”的神话,引诱许诺投资者高额回报,骗取公众投资。

(二)编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,编造各种虚假项目,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

(三)以虚假宣传造势。为骗取社会公众信任,不法分子在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在大的电视台、广播、报纸上发布广告、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,或通过网站、博客、论坛等和QQ、MSN等传播虚假信息,制造虚假声势,骗取社会公众投资。

(四)利用亲情诱骗。为完成业绩,有的不法分子不惜利用亲友、同乡等关系,用高额回报拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

(淄博市防范和处置非法集资工作领导小组办公室宣)

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