警惕“空心项目”等非法集资陷阱

“空心项目”、原始股、P2P……这些投资渠道中往往暗藏非法集资陷阱,投资者应擦亮眼睛,树立理性投资观念,看紧“钱袋子”。

投资公司不允许吸收公众资金

目前社会上存在大量投资公司,这类公司仅是经工商注册的一般企业,不是经金融监管部门批准的金融机构。其经营业务主要是以自有资金进行投资、开展投资咨询等。未经金融监管部门批准,不允许吸收公众资金。

尤其是获得过多种荣誉称号的投资公司,应该看它的经营业务是否合法、合规,而不能单纯凭其荣誉称号作出判断。

当心“空心项目”敛财

某些企业以经营超市、养殖、种植等实体项目为名集资,但这些项目只不过是引诱投资人参与的“空心项目”,没有真实业务。即使集资企业真的经营这些项目,其收益也无法支撑其承诺的高额回报,隐藏巨大风险。

如何辨识“原始股”骗局

“原始股”骗局往往具有如下特点:一是称公司将要在境内外证券市场上市；二是谎称发行股票已获政府部门批准；三是以增资名义或以大股东转让股份的名义,向不特定对象以广告、信函等公开方式募集资金或高价转让股票；四是以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,未经批准便向公众非法买卖、代理买卖未上市公司股票。

“原始股”骗局隐蔽性强、手法多样。投资者要增强风险意识,在合法的证券经营场所和机构依法认购和转让股票。

P2P涉嫌非法集资的几种情况

P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况:一是网络借贷平台经营者将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。二是平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人发布大量虚假借款信息募集资金,用于投资房地产、股票、期货等,有的直接将非法募集资金高利贷出赚取利差。三是平台经营者发布虚假高利借款标的募集资金,有的用于自身生产经营,有的甚至卷款潜逃。

(淄博市防范和处置非法集资工作领导小组办公室宣)

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