建行淄博分行 拓展跨境融资新渠道

2016年5月份,央行在全国范围内实施全口径跨境融资宏观审慎管理,该政策将原先企业发行外债的审核制变为备案制,明确允许资金回流,由企业在与其资本或净资产挂钩的跨境融资上限内,自主开展本外币跨境融资,这是促进金融改革创新、降低企业融成本、支持实体经济发展的一项重要举措。2016年初建行淄博分行成立了跨境融资政策研究团队,抓住政策有利时机,积极推进跨境新政,加强新产品、新政策的推广应用,不断提升服务客户能力、提升服务客户水平,成功为多家科技创新型企业办理多笔境外融资,帮助客户拓宽了融资渠道、降低了融资成本。该行的“拓展跨境融资新渠道,助力企业发展”项目经建行淄博分行团委推荐在2017年度淄博金融青年“岗位大练兵争做服务明星”双提升评比中荣获精品工作项目二等奖。

成功借入境外关联公司外债资金人民币1亿元

某公司为外资独资企业,产品注册商标“胜冠”品牌是山东著名商标,多项工艺获得发明专利,目前在行业中公认的处于技术质量第一位。该公司所属集团于2009年12月18日在香港联交所主板成功挂牌上市,在香港融资渠道、融资成本都具有一定优势。

该公司在境内融资利率要高于境外,且各银行对其抵质押担保有一定要求,企业融资负担较重。宏观审慎政策发布后,建行跨境融资团队在了解到企业母公司境外融资优势后,为发挥集团公司融资优势、控制和降低集团公司整体财务成本,团队成员积极向企业宣传政策优势、融资渠道,帮助企业做好前期准备工作,最终顺利向母公司办理了外债借款1亿元人民币,利率4.35%,期限1年,用于企业流动资金周转。

成功办理淄博市首笔外债业务290万美元

在国家扩流入的大背景下,跨境政策研究团队和经办行积极营销跨境融资业务。今年3月份,某公司向建行淄博分行提出融资申请,适逢人民币贷款规模紧张,客户又急需资金。此时,借助政策东风,跨境团队主动向客户讲解宏观审慎政策变化,并配合客户到外管局办理外债备案,最终在3月底通过建行海外分行成功为该公司办理了一笔金额为290万美元跨境融资业务,这是人民银行提高跨境杠杆率后,淄博市首笔外债业务。

推动办理淄博市单笔

最大金额外债

某公司注册资本6.3亿元,拥有19家控股及关联企业,主营原油加工及石油制品制造、石油及制品批发、塑料薄膜制造、金属压力容器制造等业务。企业负责人依靠自主创新,带领研发团队申报国家专利25余项,企业被评为“中国专利淄博明星企业”。因经营需要,该公司拟通过境外办理6.5亿美元结构性银团贷款业务。

跨境政策团队在了解到该集团大额外债需求后,为帮助顺利企业借入外债,在项目谈判阶段多次上门与企业沟通外债政策,并邀请总行金融市场业务团队为企业提供专业化方案；在签约阶段,贷款银行向该公司提供的英文贷款协议长达140页,为加速推进,跨境团队骨干联合多个部门连续加班一天一夜,以最快的速度完成了合同审核签署工作；在提款阶段,团队积极帮助客户办理外债备案和外债专户开户手续。最终该公司6.5亿美元境外结构性银团贷款成功办理,建行高效专业的服务也得到了客户的高度评价。

跨境融资新政下发后的一系列服务案例,体现了该行的专业化服务水平,提升了客户对建行的满意度。建行淄博分行作为政策的宣传者、执行者,融合智慧、融通资讯,不断通过跨境新融资渠道和工具的使用,帮助企业改善“融资难、融资贵”的状况。

财经记者周剑楠

通讯员赵涵

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