工商银行淄博分行 加强营业网点业务管理

为进一步提高业务运行质量,强化运行管理规章制度执行力,有效防范业务运营操作风险,工行淄博分行扎实开展营业网点业务运行制度执行梳理,从空白重要凭证管理、账户密码和支付密码管理、大额支付管理、客户身份识别、营业经理管理、会计档案管理、客户对账管理、现金管理、反交易及错账冲正等方面进行了梳理,并制定了风险控制要求。

切实发挥营业经理在事前事中控制中的关键作用,严格授权管理,加强资金收付和重要业务事项的审核,提高授权质量；严格落实事权划分、岗位分离制度,加强各类支付凭证、签章、支付密码等支付依据真实性、完整性、合规性审查,认真核对和记载核算要素或事项,保证核算正确。强化空白重要凭证出售环节、客户购买数量的管理,重点做好营业前、中午交接班和营业终了空白凭证的核对工作,确保账实相符,规范客户销户交回重要空白凭证管理,严格审核购买人身份,有效防范空白重要凭证管理风险；加强单位结算账户印鉴卡管理。严把印鉴卡变更、开户印鉴审核、日常支付凭证印鉴核对、印鉴挂失等高风险点的事前、事中监控与管理。加强反交易及错账冲正业务背景审核,营业经理在对反交易业务进行审核授权时,要认真负责,问清原因,要对业务的全部处理流程进行审查。要审核反交易、冲正交易的整个过程及与之相配套的业务凭证是否齐全,完整；严格反交易及错账冲正使用范围,严禁任何人在为客户办理正常业务的过程中,使用反交易或错账冲正交易冲销账务。

(罗宁丽吕连谓)

新闻推荐

市外侨办(侨联)开展“访侨户送温暖”活动

...

淄博新闻，讲述家乡的故事。有观点、有态度，接地气的实时新闻，传播淄博正能量。看家乡事，品故乡情。家的声音，天涯咫尺。