兴业银行淄博支行 首笔票据池业务落地开花

近日,兴业银行淄博支行与某大型集团企业签订了《票据池业务合作协议》,并且发放首笔票据池业务项下融资款5000万余万元,银企合作取得突破性进展。

票据池业务是兴业银行针对企业票据资源管理及统筹使用的需求,向企业提供票据托管、票据融资等一揽子的结算、授信服务,是该行今年重点推广的创新产品之一。该项业务适用于以商业汇票为主要结算方式的销售规模较大的企业,可有效解决企业销售中收到商业汇票的金额、期限与采购中需支付金额不匹配的问题,能够降低企业财务成本,提高客户票据资金周转的灵活性。

在实务操作中,票据池业务具有票据量大、操作频繁的特点,尤其是企业办理融资时,银行要对票据池中质押票据逐笔查询,逐笔审查贸易合同及发票(审查贸易背景)。银行人员的工作量较大,往往满足不了企业对于融资时效的要求。兴业银行淄博支行在调研了大量企业需求的基础上,认真梳理各个环节的操作规程,形成了流程完整、风险可控的整套业务方案。

尤其是今年以来,经济形势下行,企业盈利能力减弱,传统信贷政策收紧,多数企业流动资金不足。在这种情形下,兴业银行淄博支行领导与负责同志和客户经理走进企业,实地了解企业在供货、生产、销售、货款回流等环节的资金收支情况,和企业负责人一起探讨新的融资途径。在探讨的过程中,发现企业销售回款中银行承兑汇票占比高达70%,这严重影响了企业的现金流,而绝大多数企业都是使用传统方式管理票据,或持有到期、或背书转让、或贴现,没有发挥票据作为准现金的时间价值,而且传统管理方法弊端较多。

兴业银行的票据池业务可以帮助企业完成从“票据池”到“资金池”的转换,从而实现集团现金管理的全覆盖,而且免费给企业上线票据池系统,通过信息化方式实现纸质票据的集中管理、集中运作,大大提高了集团资金与票据的整体使用效率。

从成立之初,兴业银行淄博支行就植根当地经济发展中,不断创新,用多种形式和途径的解决企业融资难题,在支持地方经济发展中实现了银企双赢。(江丽萍)

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