淄博金融滴灌绿色产业

人民银行淄博市中心支行出台的绿色金融政策文件全市绿色项目融资对接会召开深入绿色项目企业调研淄博市立足传统工业城市现状,坚持问题导向,推动建立全省首个金融支持绿色企业项目库,发挥绿色信贷+首贷培植双轮驱动作用,精准支持绿色产业发展。淄博市的做法被人民银行济南分行以1+4攻坚行动简报形式在全省推广,淄博电视台、淄博日报、大众网、今日头条、学习强国等多家媒体对相关做法予以报道。

◎强化制度设计完善绿色金融服务体系

◎落实扶持措施丰富绿色金融内涵

市政府将“发展绿色金融”纳入淄博市金融业发展“十三五”规划,人民银行淄博中支强化政策配套落实,出台《关于实施绿色金融攻坚行动助推实体经济可持续发展的意见》,加强窗口指导和考核评估。

全市有1家银行出台市级层面的绿色金融发展规划,4家银行建立绿色金融发展的激励约束机制,5家银行开通绿色审批通道,多家银行创新推出绿色产品。

截至9月末,全市绿色信贷余额62.29亿元,较去年同期增加7.56亿元。

◎建绿色企业项目库精准滴灌绿色产业

央行资金支持。人民银行对金融机构提交的绿色票据开通绿色通道,不需经过量化考核评估,优先办理再贴现。成立企业项目库以来,已为4家金融机构办理绿色票据再贴现1.29亿元,占全市再贴现余额的比重由原来的不足1%上升到22.09%。

首贷培植服务。将未获贷绿色企业10家推荐给金融机构,指导金融机构对其实施首贷培植；对重点绿色企业组织开展集中对接和专题调度,帮助企业攻克首贷难题。截至9月末,已为5家首贷培植企业发放首笔贷款,合计9180万元。

融资融智服务。依托“金融顾问团”、“智汇行”等活动,深入山东赫尔希胶囊有限公司等十多家绿色企业,现场为企业答疑解惑,解决实际问题。通过组织融资方案大赛等活动,为企业量身定做融资方案十余个,帮助企业改善融资条件,提高融资能力。对全市金融机构及部分绿色企业开展政策、实务与融资服务系统培训3次,300余人次。印发绿色金融产品宣传手册600份,宣传推介节能环保、清洁交通等8大领域18种银行特色信贷产品,为金融机构和企业开办绿色融资业务提供参考。

人民银行淄博中支、市工信局联合出台文件,明晰绿色企业与项目的识别标准,在全省首家建立金融支持绿色企业项目库,34家绿色企业和16个绿色项目首批入库,为金融机构精准对接绿色企业和项目提供支撑。

绿色企业项目库成立两个月的时间,全市金融机构对项目库内企业增加授信17.2亿元,增加贷款投放额17.25亿元,增加其他融资7.1亿元。

淄博市绿色金融信贷产品选登

◎搭建对接平台助力政银企高效对接

搭建线下对接平台。举办绿色项目融资推介会,全市22家市级金融机构和43家绿色企业参会,6家金融机构分别与6家企业代表现场签署授信支持协议、首贷培植协议。举办绿色企业现场对接活动,邀请8家金融机构负责人到美林电子等4家绿色企业现场考察对接。

搭建线上推介平台。将绿色企业、项目信息及融资需求第一时间发布至山东省融资服务网络平台,促进银企线上对接。目前,金融机构已对项目库中企业授信260.97亿元。

搭建信息实时共享平台。建立人民银行、市工信局、金融机构相关部门负责人参与的全市绿色金融工作推广微信群,实现绿色政策实时发布、绿色企业项目信息实时共享和绿色工作经验的交流推广。

工商银行淄博分行

清洁能源项目贷款

是该行为新兴能源发电行业提供的项目贷款,为垃圾发电等清洁能源项目提供信贷支持。

联系电话:2283645

农业银行淄博分行

节能减排收益权融资

该行向节能服务公司提供融资服务,用于买入节能减排收益权,同时提供咨询顾问、账户管理等综合性金融服务。服务对象为列入国家发改委和财政部“节能服务公司备案名单”目录的公司,要求节能技术优势明显。期限为5年,贷款以应收节能减排收益权作为担保。

联系电话:2307600

各农村商业银行

林权抵押贷款

以森林、林木的所有权、使用权及其林地使用权等作为抵押物申请的贷款。该贷款品种适合于集科学种植、绿色生态、旅游等于一体的乡村生态种植园。贷款期限不超过两年,担保方式为林权加抵押担保。

联系电话:3155519

威海市商业银行淄博分行

应收账款抵押贷款

该行以融资申请人(卖方)提供的符合要求的应收账款为质押,按照一定比例为其提供的融资服务,额度可以循环使用,期限原则上不超过1年。适用于流动资金贷款、银行承兑汇票承兑等授信业务。

联系电话:7999926

齐商银行

融资租赁收益权转让

该行作为融资租赁收益权受让方承接相应权利和义务,并向转让方支付转让对价,从而对公交汽车公司、新能源汽车公司等清洁能源行业企业提供的融资服务,期限1—5年。

联系电话:2178888

淄博金融机构绿色金融优秀案例

农发行淄博市分行废弃矿坑变绿水青山

中国银行淄博分行应收账款质押贷款修复马踏湖

建设银行淄博分行绿色信贷助力“智慧供热”

齐商银行供应链金融为小微“解渴”

临淄区南部山区废弃矿坑综合治理项目位于临淄区金山镇,主要进行金山化工区废弃矿坑清理整平工程和王寨——辛庄一带废弃矿坑地质环境治理工程,总投资12.87亿元,其中建设投资12.4亿元。

金山镇石灰石采矿业历史较长,主要以建筑用石子、石屑为主,经过多年开采,造成区内山体破损严重,岩石裸露,残丘林立,水土流失,形成大量的崩塌、不稳定边坡等地质灾害,生产活动中产生的大量灰尘,严重影响了周边居民的日常生活。通过矿山地质环境治理、土地整理、地质环境问题综合治理等一系列系统性工程,建设多目标、多功能、高效益的系统治理和修复体系,南部山区矿山地质环境得到了有效修复和保护,从根本上改善了周边村庄的生活居住环境,还村民一片绿水青山。

农业发展银行淄博市临淄区支行主动提升站位,按照人民银行等五部委关于金融服务乡村振兴的指导意见,在支持农村生态修复方面积极跟进,切实履行政策性银行职责,于2019年4月12日,为淄博九顶矿业科技有限公司发放全省首笔专项用于废弃矿坑综合治理的改善农村人居环境中长期贷款4.8亿元,在大力发展绿色金融、支持乡村振兴、推进美丽乡村建设方面走在了全省前列,起到了良好的示范引领作用。

山东马踏湖旅游开发有限公司主营旅游、城乡水利及基础设施项目建设、开发、经营、管理及货物进出口业务等。2016年公司中标桓台县生态水系修复提升工程,该工程致力于桓台地区马踏湖水系自然保护、生态修复及灾害防控。

中国银行淄博分行在调查企业经营情况后,按照授信指引及政策要求,为公司投放贷款5亿元,用于“桓台县生态水系修复提升工程中”的“三横五纵”项目及“其他二十二条河沟水系”工程,担保方式为政府购买服务项下应收账款质押,有效解决了借款人资金短缺的问题。贷款发放后用于对桓台县流域河道及湖泊环境综合修复,提升了区域农业综合生产能力并对水系生态环境进行了恢复治理,对桓台县生态环境的维护起了极大的促进作用。

淄博热力有限公司为国内首家“绿色智慧供热体验中心”,该公司从余热回收、节能减排等方面对传统供热模式进行全流程升级改造,全面提升供热智能化水平。作为节能减排和可再生能源类民生重点公益类项目,在政府部门的推荐下,该公司成功获得代表法国政府执行双边发展援助的金融机构——法国开发署提供的贷款支持,由财政担保,并由银行提供转贷款服务。

建行淄博分行积极发挥固定资产贷款优势,积极跟进绿色热能项目,与客户、政府、法开署机构进行沟通对接,最终赢得了法国开发署贷款转贷款业务资格。2017年1月建行山东省分行同意法国开发署贷款2560万欧元通过淄博建行办理转贷,并配套固定资产贷款5000万元,期限9年,流动资金贷款2700万元。截至目前,法国开发署贷款2560万欧元已经全部发放完毕,建行固定资产贷款按照项目进程已经发放4990万元,随着项目的不断推进,建行将逐步投放固定资产贷款,并根据淄博热力有限公司需求发放配套流动资金贷款。

该项目的成功实施扩大了企业的国际影响力,取得低成本融资(目前客户利率在1%左右),有效促进企业的发展。项目建成投产后,可有效降低原蒸汽管网供热在蒸汽输送过程中的热损失,节约热能；通过余热回收热泵机组提取丙烯酸工艺循环水的余热,大大提高供热的经济性；通过凝结水的回收和利用,一定程度上降低了燃煤消耗,减少污染物排放并且可以解决凝结水浪费的问题,使水消耗大幅下降。

淄博腾飞生物质热电公司是一家燃烧农村秸秆、木片废弃物进而提供绿色能源的企业,该公司主要原材料为秸秆、木片,其上游供应商为当地及周边区县10余户个体工商户。该公司与上游客户合作多年,关系稳定,且与其上游客户之间存在一定数量的应付货款。2018年以来,因热电公司遭遇流动资金短缺,不能及时付清原材料款项,影响上游供应商的正常经营,导致上游的几家个体工商户普遍存在一定的流动资金需求。

齐商银行经过深入调研,了解到该生物质热电公司是链接企业供应链上下游的桥梁、核心,以该企业为核心逐渐形成一个完整的产业链。经过认真分析绿色能源小微企业产业链融资需求特点,齐商银行以该生物质热电公司为核心客户,发掘了十余户合作良好的上游客户,在为该公司提供流动性资金支持、确保公司稳定经营的同时,为其上游客户开办了供应链贷款业务,累计为该绿色产业链上的企业融资2000万元,有效解决了该生物质企业应付账款的困扰。

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