非法集资4700万 神木男子获刑判赔款

漫画/张永文

警视

法庭是个小社会，蕴藏世间百态，人情冷暖。在这里，有太多的一失足成千古恨。由朴素道理延伸出来的法律要义，在每一宗庭审中反复被体现，被阐述。

本期主持人：祁铭

未经国家金融监管部门批准的情况下，违反金融管理法律法规，租赁固定场所，以高息为诱饵，长期向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序。近日，神木法院一审对刘某等人非法吸收公众存款案予以宣判，刘某构成非法吸收公众存款罪，被判缓刑。

刘某是神木县人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月7日被逮捕；2016年2月4日经神木县人民检察院决定被取保候审。

法院查明，刘某伙同麻某、张某、张某某（三人另案处理）于2010年8月份至2013年间，在未经相关金融机构批准的情况下，先后在神木县六里碑小学对面，覆盖桥附近，铧山桥蚂蚁网吧四楼的出租房里，以1.5%-2.2%不等的月利率向社会不特定对象非法吸收存款，现有207名集资参与人登记报案，涉案金额为4799.1322万元，已支付利息381.1336万元，退还本金540.7万元，往息抵本后剩余本金3877.2986万元。

另查明，该四人用吸收回来的存款共同和王某某购买了4000万元的煤矿股份，其中购买榆林市榆阳区常家梁胜利煤矿1000万元的股份，购买榆林市榆阳区常兴煤矿3000万元的股份（上述股份在麻某案件已冻结并判令追缴违法所得），还有部分存款向第三方高息放贷。

公安机关在侦查阶段查封刘某所有的位于神木县神木镇王渠村7排12号房产一处（房产证号：09126266，银行抵押）。在审理本案过程中，被告人刘某和其妻子共同向本院递交了财产处置承诺书，承诺如下：除神木县处非办查封冻结的财产外，自愿将二人以后在神木县神木镇王渠村（现合并为神木县神木镇王孟村）分配的全部街产交付人民法院退赔给集资参与人。现大部分集资参与人对刘某表示谅解。

神木法院认为，刘某伙同他人租赁固定场所，以高息为诱饵，长期向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，刘某、麻某等三人均系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人刘某在归案后能如实供述其犯罪事实，积极退赔群众损失，取得了大部分集资参与人的谅解，可对其从轻处罚。依照刑法规定，判决刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年；并处罚金人民币80000元。公安机关查封的房产、被告人刘某及其家属自愿交回的房产（村集体分配后）依法处置退赔集资参与人，不足部分继续追缴。

点评：该犯罪行为最重要的一点就是掩人耳目，装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取他人信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以表面的经营活动掩盖其非法目的。市民需要提高自我保护能力，认识危害性，自觉抵制不法分子的蛊惑，理性投资。 

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