信用社阻截两起电话诈骗

4月26日，家住容县的市民路老师正准备赶去上课，一个电话却打破了她平静的生活……

■■神秘电话背后的陷阱

“我是玉林公安局的XX，因为你涉嫌温州李国庆案，所以温州公安局向你发出涉案通知，要求严查你的资产情况，现我们将电话转温州公安局接听。”接到这样的电话，路老师差点懵了。不一会儿，电话转到了“温州公安局”，对方说：“你的身份证被别人利用了，参与了温州李国庆案件，而且经涉案人供述，你也是涉案嫌疑人之一，请你查一下你的账户，我们要在今天内对你的账户进行清查。”电话那头提供了路老师真实的身份证和户籍信息，路老师开始慌了。她马上翻出存折，告知对方账户有6万元存款。对方便要求路老师将钱汇到指定账户，“因为涉案金额过大，现要求排查你的资产是否属于非法来源，等排查结束后再将资金退回，否则全部资产都要冻结”。

慌了神的路老师抓起存折就冲往离家最近的容县环城信用分社，要求立刻电汇6万元钱。

■■专业培训下的“火眼金睛”

看到路老师神色慌张，不停地要求快点办理转账，而且要转的6万元中有2万元还没到期，受过专业反诈骗培训的容县环城信用分社的工作人员立刻感到事有蹊跷，遂进行询问：“这笔钱你要求转账，那这个叫周相朝的收款人你认识吗？”路老师支支吾吾答不上来，但是坚持要尽快将这笔钱转账。

电子转账业务是银行的实时到账业务，1分钟甚至几秒钟就可到达收款人账户，一旦手中的键按下，钱就立刻划出去了。幸亏因6万元中有2万元的存款账户与身份证不符，信用社中断了转账手续。之后，路老师打电话与对方进行沟通，对方称可以先转4万元到其账户。

联想到前不久培训中电信诈骗的各项特征，工作人员越发担心路老师可能陷入骗局了。于是，工作人员一边安抚路老师，一边将情况向分社主任汇报，随后按照指示立即暂停办理此笔业务，拖延时间。与此同时，工作人员提醒路老师，解释电话诈骗案的细枝末节，表明现在情况与诈骗方式很像。闻言，路老师幡然醒悟。

“感谢容县农村信用社的专业人士，不然我的6万元可就找不回来了！”路老师对此感激不尽。

■■惊人相似的诈骗手段

就在当天，容县一对李氏夫妇也遇到了与路老师相类似的事，他们被要求转账18万元。因中午帮助路老师阻止了电话诈骗的发生，柜台人员十分警惕，立即提醒李氏夫妇，两人的18万元辛苦钱最终没有被骗走。

经分析，这两起诈骗案惊人相似，对方都是冒充公安部、最高人民法院等部门，以对方身份被人冒用，涉及金融犯罪或毒品犯罪，要求对方将存款汇入指定账户进行所谓的“验资”实施诈骗。更夸张的是，这两起诈骗案的银行卡账户也惊人相似：路老师的案件里，该诈骗人账户名为周相朝，账号：6221386158610844955。李氏夫妇的案件里，诈骗人的户名高相朝，账号：6221386158010844955。在名称上只是姓氏不同而已，账号中也只差一个数字。

对此，容县信用联社的工作人员提醒，经常性办理汇款、转账的市民在汇款、转账时要切实做到“三清楚”：一是要清楚收款人真实身份，不轻信陌生人电话；二是要清楚汇款、转账的用途，不轻信所谓的“安全账户”；三是要清楚给陌生人汇款、转账的风险，不轻信别人的承诺。

据了解，容县农村信用社要求员工采用“三问二看一核对”保护客户安全：一问客户转（汇）出资金用途，二问是否知晓收款人情况，三问是否了解接收账户信息；一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常，二看客户是否持续接听电话；核对办理业务的客户所留信息是否合理，从而帮助客户阻截诈骗。

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