工行芝罘支行建立联动营销机制 私人银行业务发展向好

本报讯（YMG记者逄苗通讯员王振行）“没想到这里的私人银行业务可以这么贴心，银行、证券、基金等多个专业领域都很完备。”芝罘区某企业主王先生感叹道。今年以来，工行芝罘支行通过建立联动营销机制，发挥多维营销力量，抓好渠道、客户、产品和队伍，内挖外拓，做好产品配置，实现私人银行客户规模和产品规模的提升。具体工作中，该行努力克服高端客户群体基础薄弱、私人银行业务专业人才匮乏等因素，明确行长营销责任，打造业务亮点。围绕上级行工作部署和要求，高度重视私人银行业务在优化客户结构、提升经营效益方面的重要作用，把私人银行业务作为零售转型的关键突破口，坚持“高管抓高端”，明确发展目标，调度全行资源，打造私人银行业务亮点，扎实推进私人银行业务的稳步健康发展。在公私联动方面，该行建立私人银行与公司、机构、结现等业务条线的联动机制，在公司有贷户、无贷户中发现潜在目标客户，通过公私联动共同做好私人银行客户的营销和维护工作，建立有效的公私沟通和衔接机制，加强全产品配置，包括个人类和对公类产品，形成良好互动。目前工行芝罘支行通过公私联动已成功对接到一户有贷户法人代表，后续将持续跟进确保合作早日实现。明确拓户和产品的奖励，引导全行通过考核激励把签约客户的池子做大。制定《私人银行客户营销考核办法》，加强考核，形成全员合力。通过他行资产证明等把客户先签到工行，后续通过产品、服务等持续提升至达标客户。同时工行芝罘支行制定《重大营销信息搜集及奖励办法》，对于提供有效私人银行客户线索的后台人员进行奖励，发挥全行整体合力，调动私人银行业务“全员办”的积极性主动性。制定《私人银行客户日常维护管理办法》，完善客户日常维护机制。建立私人银行客户分层维护服务体系，明确服务对象和维护标准，落实“12-4-2-1”的日常管户职责，一年12个月每月一次有主题与客户保持一次联系；一年12次中有4次是以回顾客户投资组合为主题的联系；一年4次投资组合回顾至少有2次是面对面的交流；为每一位客户都应制订一份开发计划。

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