为整治当前愈演愈烈的电信网络诈骗违法犯罪活动,积极保护人民群众合法权益免受侵害,农行陕西省分行秉承国有大行的责任担当精神,全方位、多举措开展“治理和防范电信网络诈骗”专项工作,打击电信网络诈骗犯罪分子的非法活动,有效保护客户财产账户安全。
据悉,农行陕西省分行成立“治理和防范电信网络诈骗”专项工作领导小组,从账户开立、密码设置、身份核验、转账流程、交易规则、支付结算,以及自助设备、硬件建设、信息科技、系统网络等方面加强管理和监控,打造铜墙铁壁的电信网络诈骗防控体系。
该行加强个人新开账户数量控制,清理个人存量账户,暂停涉案账户开户人名下所有账户业务,强化账户监测,建立单位开户审慎核实机制、买卖账户和冒名开户的惩戒机制,严格联系人电话号码与身份证号码的对应关系,加强客户信息保护。
同时,该行加强非柜面转账管理和线上、线下特约商户管理,增加转账方式,调整到账时间,加强对异常开户行为的审核。开展对客户和公众的宣传教育,通过上街面、进社区、走学校等多种方式,宣传普及防范电信网络诈骗知识。
元被骗资金失而复得
月7日,一位年轻小伙手持银行卡,急匆匆走进农行渭南富平支行营业厅,看着柜员将解冻的元转入本人账户后,小伙子悬着的一颗心终于放下来。
据悉,该客户是外地来富平的打工者,去年月的一天,接到一位自称国税局工作人员的电话,告知他中了万元大奖,要领奖就必须先交元税金。客户信以为真,没多想,就在银行自助设备上向对方汇出元。对方收到后又称元不够,还需元。他又转出元给对方,再联系时对方电话已无人接听。小伙这才心生疑虑,向农行富平支行营业部大堂经理求助。
大堂经理意识到这是一起典型的电话诈骗案件,建议客户立即报警。小伙拿到报案回执后,该行营业部柜员迅速按照相关规定冻结骗子账户资金。时隔一年,骗子在无法取钱的情况下,将银行卡寄给小伙并告知密码,元存款终于回到小伙手里。
识破微信“逮捕令”
年月1日下午,客户刘先生抱着一沓文件,跑进农行汉中莲湖路支行东一环北路分理处说:“利息不要了!快点取出钱急用!”,他要提前支取快到期的万元理财产品。
工作人员与客户沟通后才明白事情原委:月1日早,刘先生接到一条短信,称刘先生的医疗保险投资需要给医疗保险广州中心回电话。刘先生致电后,诈骗分子恐吓说电话已被录音,称一名叫李某的人在汉中招商银行上班,花1万元在网上买的刘先生的身份证信息,用信用卡在广州盗刷牵扯洗黑钱,要求刘先生配合调查,并通过微信传来“逮捕令”和“扣款通知书”。
工作人员通过查看所谓的“逮捕令”和“扣款通知书”,确认是一起典型的电信诈骗案件,告诉刘先生不要上当受骗。刘先生这才如梦初醒,懊悔自己一时糊涂差点办了傻事。
截获伪造银行卡
年月日,年近8旬的客户刘某,持一张借记卡到农行佛坪县支行营业室取款。看到客户年事已高,陈主任主动上前询问,结果发现客户所持银行卡与真正的借记卡差别较大,系伪造卡片。
经了解,客户前段时间接到自称“中国养老协会”的电话,告诉说只需要支付元今后便可每月领取元的养老金。客户感觉挺划算,向对方汇款后收到寄来的这张银行卡,今日前来银行取款。
随后,陈主任立即电话报警。为防止客户过于激动导致意外,叮嘱客户配合警方安全检查。后公安机关将刘某带走,追查伪造卡来源。
拒绝开办网银业务
月日,洛川县一网名为“天源行”的微博用户在网上吐槽,称自己去农行网点办理网银业务时遭到拒绝,网友对此表示不满。
对网友的投诉,农行陕西分行相关部门迅速组织开展调查,真相令人倍感意外。原来,月下旬,洛川县许多农村群众三五成群地结伴前往农业银行营业网点,有的要求办理网上银行业务,有的要求办理借记卡。在按规定审核资料的过程中,工作人员发现许多疑点:一是村民申办业务的安全认证手机号均为联通公司新手机号,而非本人现用的手机号;二是村民对自已办理网银或借记卡的用途不清楚,前后表述矛盾;三是都拿一张写有密码的纸条,输入相同的密码。
为保护群众资金安全,防止不法分子骗用村民个人网银或借记卡从事违法犯罪活动,工作人员便以农行暂时没有网银或借记卡为由拒绝办理。
据调查了解,办理银行业务的多为洛川县老庙镇、土基镇的群众,有村民反映,近来外地不明身份人员到村上游说,要以-元不等的价格收取村民在银行办理的网上银行、借记卡。许多村民只顾眼前利益,遂成群跑银行办理。
幸亏农行工作人员认真细致,及时阻止,才没有让不法分子欺骗村民的伎俩得逞。G4 吴建轩 高宗林 记者 成英
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