把这些写下来 能提醒好多人 ——农行陕西省分行整治电信网络诈骗侧记

“冒充熟人诈骗、利用中大奖诈骗、以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵诈骗、利用虚假广告信息诈骗、冒充黑社会敲诈诈骗……骗子的花样可谓越来越多”。农行陕西省分行相关人士在和记者交谈中说道：“因为工作的原因，我们会离电信诈骗特别近，有的被骗客户还是八十岁的老人，真的让人很心痛，也觉得自己有责任尽力保护客户的财产，有时就是工作人员的一个提醒就能让客户反应过来，避免上当受骗。”

据悉，为整治当前愈演愈烈的电信网络诈骗违法犯罪活动，农行陕西省分行专门成立了“治理和防范电信网络诈骗”专项工作领导小组，加强统一部署，明确职责分工，完善上下配合、多部门联动工作机制，坚持人防、物防、技防相结合，突出源头治理，从账户开立、密码设置、身份核验、转账流程、交易规则、支付结算，以及自助设备、硬件建设、信息科技、系统网络等方面加强管理和监控，打造铜墙铁壁的电信网络诈骗防控体系。

正是这些努力使骗子的骗局一次次被识破，让客户的血汗钱避免了损失，也换来了客户一张张感激的笑脸和对农业银行的信任与支持。农行陕西分行工作人员在接受记者采访时说道：“把这些实事都写下来，也给大家提个醒，以后遇到这些情况就得小心。”

元被骗资金失而复得

“谢谢啦！多亏你们帮忙，我被骗了一年多的元终于要回来啦！”月7日下午4时许，一位年轻小伙手持银行卡，急匆匆走进农行渭南富平支行营业厅，看着柜员将解冻的元转入本人账户后，小伙子悬着的一颗心终于放下来。

据悉，该客户是外地来富平的打工者，去年月的一天，接到一位自称国税局工作人员的电话，告知他中了万元大奖，要领奖就必须先交元税金。客户信以为真，没有多想，就在银行自助设备上向对方汇出元。对方收到后又称元不够，还需元。他又转出元给对方，再打联系时，对方电话已无人接听。小伙这才心生疑虑，向农行富平支行营业部大堂经理求助。

大堂经理马上意识到这是一起典型的电话诈骗案件，建议客户立即报警。小伙拿到报案回执后，该行营业部柜员迅速按照相关规定进行账户应急控制，冻结骗子账户资金。随后骗子与该客户几番联系，要求其将资金解冻后就把钱归还。小伙又信了，跑来银行申请解冻，大堂经理再三叮嘱他不能相信骗子的话。时隔一年，骗子在无法取钱的情况下，将银行卡寄给小伙并告知密码，元存款终于回到小伙手里。

假床垫真骗局

年月日下午，农行临潼区支行营业室网点里，一对老年夫妇正在填票台前填单，不时要对照一下手里紧握着的购物小票。这引起了大堂经理的注意，凭借经验他觉得事情有蹊跷，随即上前询问，经沟通得知该夫妇在一次购物活动中得知一商家在促销橡胶床垫，余货不多，急着给对方汇款元定货。

详细阅读了购物小票，大堂经理发现疑点：该商家的收款账号为个人账户，且公司地址为海南某森林公园，进而询问客户是否真的见过橡胶床垫？该夫妇却说不用见直接买，并表示是本人意愿且坚持要汇款，大爷还说：“辛苦了一辈子，买个好的橡胶床垫好好享享清福。”

大堂经理又建议客户拨通预留电话核实一下，电话打通后，对方称床垫没有任何问题保质保量，先付款再发货，此时大堂经理询问对方为何收款账号不是公司账号？对方立刻挂掉电话，再次拨打时对方已关机。

经系统查询，购物小票上的对方账号为新开户且其资金余额为零，至此，该行员工确认这是一起购物诈骗，立即联系网点负责人一同为客户做风险提示，几经劝说，老夫妇这才彻底明白自己险些被诈骗，对该网点工作人员表示深深的感谢。

“拒绝”开办网银业务

月日，洛川县一网名为“天源行”的微博用户在网上吐槽，称自己去农行网点办理网银业务时遭到拒绝，农行工作人员说没有网银了，网友对此表示不满。

农村群众到农行开办网上银行，应该是银行非常欢迎的好事，怎么会以没有网银为借口拒绝呢？对于网友的投诉，农行陕西分行相关部门迅速组织开展调查，结果出来后，真相令人倍感意外。

原来，月下旬，洛川县许多农村群众三五成群地结伴前往农业银行营业网点，有的要求办理网上银行业务，有的要求办理借记卡。农行工作人员热情受理，在按规定审核资料的过程中，工作人员发现许多疑点：一是村民申办业务的安全认证手机号均为联通公司新手机号，而非本人现用的手机号；二是村民对自已办理网银或借记卡的用途不清楚，前后表述矛盾；三是都拿一张写有密码的纸条，输入相同的密码。

农行工作人员立即警觉起来，详细询问村民，并提醒使用相同密码的风险隐患。而村民们的回答不是含糊其辞，就是答非所问，甚至个别村民说是网银交给某公司刷流量，可以办理高额度的信用卡。

柜员立即将情况报告上级。为保护群众资金安全，防止不法分子骗用村民个人网银或借记卡从事违法犯罪活动，工作人员便以农行暂时没有网银或借记卡为由拒绝办理。

据调查了解，办理银行业务的多为洛川县老庙镇、土基镇的群众，有村民反映，近来外地不明身份人员到村上游说，要以-元不等的价格收取村民在银行办理的网上银行、借记卡。许多村民只顾眼前利益，遂成群跑银行办理。

幸亏农行工作人员认真细致，及时阻止，才没有让不法分子欺骗村民的伎俩得逞。

……

这样与骗子“斗智斗勇”、防范电信网络诈骗的故事还有很多。为了更好地保护客户的资金安全，农行总结经验，专门制定下发了《农行陕西省分行从源头上治理电信网络诈骗专项工作实施方案》：加强个人新开账户数量控制，清理个人存量账户，暂停涉案账户开户人名下所有账户业务，强化账户监测，建立单位开户审慎核实机制、买卖账户和冒名开户的惩戒机制，严格联系人电话号码与身份证号码的对应关系，加强客户信息保护……每一条都尽可能的详细周到。

同时，该行还加强非柜面转账管理和线上、线下特约商户管理，增加转账方式，调整到账时间，加强对异常开户行为的审核。

“一直以来，我们都通过上街面、进社区、走学校等多种方式，向客户和公众宣传普及防范电信网络诈骗知识，以提高大家对电信诈骗的辨识度，让骗子无计可施！”农行陕西省分行相关人士说道。

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