兴业银行西安分行 科技赋能 提升账户风险监测水平

记者近日获悉，兴业银行西安分行借助大数据分析技术，实现涉案账户“事前、事中、事后”主动管理，有望通过账户风险交易主动监测、全面打击，让金融诈骗分子无处可逃。

针对公安部下发的涉案账户进行有效验证，该行风险账户管理做到了有章可循，有据可查。运用风险监测模型库中设定的特定模型触发来进行甄别，较传统的人工判断提高了识别的准确率、提升了针对风险账户管控的反应速度。在数百万存量账户中快速准确定位个别作案账户是如何实现的呢？兴业银行西安分行科技部负责人介绍，该行从账户特征、交易特征上对涉案账户进行了全方位的分析，总结涉案交易规律，分析涉案账户特征，搭建出具有兴业银行特色的风险监测模型库，上线后整体运行稳定，实现了“万里挑一”风险账户识别，为下一步风险账户全面管理打下坚实基础。

该行信息科技部主动进行技术探索和应用创新，充分利用大数据计算、大数据分析、大数据监测等技术，改变传统低效的人工经验管理模式，实现账户风险监测的自动化、数据化和智能化，促成综合管理效能显著提升。通过账户风险监测场景下大数据技术的应用，实现了账户风险监测能力的大幅提升，每天一检，风险账户监测误伤率和准确率都得到了显著改善。

本报记者张翌晨

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