10余人经营地下钱庄 交易流水高达382亿 犯罪嫌疑人均被西安警方刑拘

2017年至案发，苏某伍等人通过操作近200个银行账户从事跨国（境）资金转移，交易流水金额高达382亿元。

目前，该案冻结涉案账户200余个，冻结涉案资金2000多万元，扣押涉案现金128万元，涉案10余名犯罪嫌疑人均已被公安机关依法刑事拘留。

他们操纵的银行账户近200个

涉案账户交易80多万笔

2019年11月22日，西安市公安局雁塔分局接到外汇管理部门移交线索，反映苏某某、苏某伟等人利用银行账户协助相关人员非法将资金转移出境，涉嫌非法经营犯罪。市、区两级经侦部门指导雁塔分局成立联合专案组对该案开展侦查。

2019年12月22日，雁塔分局以“12.22非法经营案”对此立案侦查。在上级部门指导下，经过深度研判和经营，专案组决定开展收网破案行动。

2020年4月23日-25日，公安雁塔分局和西安市公安局经侦支队兵分三路，在浙江省温州市、瑞安市、广西壮族自治区桂林市同时出击，捣毁苏某伍地下钱庄窝点三处，共抓获韦某某、龚某某、侯某某等犯罪嫌疑人5名，现场查获用于实施犯罪的电脑4台、银行卡数百张、银行U盾50多个、工作手机9部等作案工具，并提取到日报表、月报表等关键数据。

经问讯，2017年至案发，苏某伍等人通过操作近200个银行账户，以外币偿还人民币或人民币偿还外币、以外汇和人民币互相实现货币价值转换的形式，从事跨国（境）资金转移，涉案账户交易80多万笔，交易流水金额高达382亿元。

7月9日，专案组前往海南省昌江黎族自治县、广西壮族自治区桂林市，将该案犯罪嫌疑人李某某、滕某某、郑某某、杨某某、蒋某抓获归案。

该案系陕西省“歼击20”专项行动第一案，西安市公安局也将该案列为“蓝剑”行动第一批督办案件。此案的成功侦破，为打击地下钱庄歼击20专项行动增添重要战果。“主要嫌疑人以前是开皮包公司的，就是金融公司，这都是幌子，后来慢慢进行地下钱庄交易，他们基本是浙江和广西人，有的是亲戚，有的是同事，”

华商报记者了解到，目前，该案冻结涉案账户200余个，冻结涉案资金2000多万元，扣押涉案现金128万元，涉案10余名犯罪嫌疑人均已被公安机关依法刑事拘留，案件还在进一步侦办中。

非法资金转移内幕

以对账形式实现“两地平衡”

犯罪嫌疑人操纵的地下钱庄是如何转移资金的呢？警方举例说，国内的A需要把手上的人民币换成100万美元汇给在美国留学的儿子，但不想走正规合法渠道换汇，他就去找地下钱庄，把相对应的人民币（大概700万人民币）直接发给地下钱庄的国内账号，地下钱庄在美国的账户就会直接把100万美元打给A儿子的美国账户内。再比如，在美国的企业B想购买中国企业价值700万人民币货物，不想走正规渠道，于是找到地下钱庄，B在美国把700万人民币对应的美元（大概是100万美元）转账给地下钱庄的美国账户，地下钱庄的工作人员收到美元后，告诉国内的同事，地下钱庄的国内工作人员就会把对应的人民币（大概700万人民币）打给B需要支付的中国企业。

这样，美元和人民币在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账形式实现“两地平衡”。

无论是从国内转向国外还是从国外转向国内，犯罪嫌疑人都会从中收取高额手续费。

巨大的经济黑洞

扰乱国家金融管理秩序

“这种模式就是最近里面越来越流行的地下钱庄对敲模式，比传统的直接兑换人民币隐蔽性更大，而且多个地下钱庄之间也会相互拆借对账以保证收支平衡，这是非法经营行为。”警方说，他们通过这种方式实现非法资金的跨境转移。

由于非法买卖外汇活动通常比较隐蔽，数量和资金吞吐量难以准确统计，大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外，形成巨大的资金“黑洞”，严重扰乱国家金融管理秩序和宏观调控政策的落实。

雁塔警方提醒市民，我国法律规定，任何组织、个人在我国境内从事外汇买卖、外汇结算业务都必须获得我国外汇管理部门的许可，并在规定的交易场所内进行。在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱外汇市场管理秩序，情节严重的，将以非法经营罪定罪处罚。华商报记者 卿荣波

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