民生银行西安分行 严控业务风险 防范虚假开户

近日，民生银行西安和平路支行运营监控岗祝祯正在认真仔细地处理业务，具有多年风险管控经验的她在审阅单位客户开户申请资料的过程中发现了异常。

祝祯发现有8家单位名称怪异，工商注册地址十分接近，其中3家位于李家村万达广场，地址信息除门牌号码外完全相符，另外5家位于经济技术开发区。随后，其拨打单位联系电话均无法接通。这些特殊情况立刻引起了她的警觉，她在班后同支行其他员工对这些单位的工商注册地址进行了上门核实。调查发现注册地为李家村万达广场附近的3家企业，有两家门牌号不存在，另一家为旅行社，与申请单位某矿产有限公司严重不符，核实注册地为经开区的5家企业也均为虚假地址。在对周围商户进行走访中，均表示没有听过有上述单位。据此，该行确认8家单位均为虚假地址申请开立单位结算账户，遂拒绝这8家企业的开户请求，同时也对分行辖内所有网点进行了风险提示。

民生银行相关负责人表示，风险往往隐藏在细枝末节之中，提高业务敏感性、严防业务风险是每一个银行工作者的职责。民生银行将严格执行单位开户审慎核实机制，构筑坚实的风险防线，扎实有效地做好各类业务的风险防范工作。本报记者薛凯

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