《反洗钱法》颁布10周年宣传

值此《反洗钱法》颁布10周年之际，中国人民银行西安分行营业管理部提醒: 广大公众应提高反洗钱意识，增强法制观念，主动学习和掌握必要的法律法规和金融常识，保护自己的合法权益，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。

一、什么是洗钱？

答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

二、为什么要反洗钱？

答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，反洗钱行政主管部门依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。

三、以下行为，将会构成洗钱罪

1.提供资金账户的；

2.协助将财产转换为现金或者金融票据的；

3.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

4.协助将资金汇往境外的；

5.以其他方法掩饰，隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

四、日常生活中请广大公民注意以下几点，远离洗钱活动

1.主动配合金融机构进行身份识别

2.不要出租或出借自己的身份证件

3.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

4.不要用自己的账户替他人提现

5.不为身份不明人员代办金融业务

6.不参与或使用非法金融服务，如地下钱庄

7.保护好自己的银行卡信息和密码及金融交易的相关信息

8.对于网络信息要时刻警惕，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。

五、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益，我国《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，所有的举报信息将被严格保密。

中国人民银行西安分行营业管理部 

浦发银行西安分行

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