雷和平 徐丹
“我们以贸易投资便利化为切入点,建立了‘指导、管理、协调、宣传、创新\’五位一体的工作格局,使人民币在跨境贸易和投资中的使用不断扩大。”人行西安分行跨境人民币业务办公室主任徐栋如是说。
2014年以来,人行西安分行抢抓国家实施“一带一路”经济发展战略的历史机遇,大力推进跨境人民币业务,支持陕西丝绸之路新起点建设,实现了跨境人民币业务的跨越式发展。截至2014年11月末,全省累计办理各类跨境人民币交易904.90亿元,与陕西省发生跨境人民币收付的国家达到76个国家和地区。全省商业银行中有175家银行分支机构开展了跨境人民币结算业务,跨境贸易和投资中使用人民币结算的境内企业达1391家,境外人民币业务参加银行达549家。
人行西安分行通过全方位的宣传,营造了推动跨境人民币业务开展的良好社会氛围,陕西企业“走出去”的主动性不断增强。截至2014年11月末,陕西企业通过跨境人民币投资和境外项目人民币贷款等形式“走出去”金额共计2.77亿元。
针对企业对外投资的融资需求,人行西安分行积极鼓励和引导当地银行机构通过买方信贷、并购贷款、股东贷款、海外供应链融资等方式给予人民币资金支持,促进企业使用人民币进一步“走出去”。目前,陕西省已与丝绸之路经济带沿线的蒙古、俄罗斯、吉尔吉斯斯坦、哈斯克斯坦四国开通了跨境人民币业务往来。截至2014年11月末,全省有24家外商投资企业成功到账人民币资本金27.42亿元,约占同期全省外商直接投资实际到位资金额的8%,19余家外商投资企业向境外关联企业或母公司借入人民币27.82亿元,约占同期全省借用外债总额的10%,有力地支持了陕西招商引资工作。
与此同时,商业银行累计为省内大型龙头企业开立境外人民币融资性保函118.48亿元。在此示范效应下,截至2014年11月末,上海、山东、四川、广东、河南等地约600家企业通过陕西省商业银行办理了跨境人民币结算213.77亿元,占全省同期跨境人民币结算量的23.62%。
跨境人民币业务的开展,使得企业融资成本明显降低。人行西安分行有关专家算了一笔账:“截至2014年11月末,可为企业节约汇兑成本约16.3亿元,相关套期保值费用约2.4亿元,部分企业利用境内外汇差还可获得相当可观的套汇收入。以银行美元兑人民币收取2‰的费率保守测算,截至2014年11月末,金融机构办理的904.9亿元人民币实际收付额可为企业节约汇兑费用及其他财务成本约1.81亿元。同时资金到账周期缩短1-2天,极大方便了企业的财务安排和资金调拨。另外,截至2014年11月末,商业银行通过出口代付、海外保理以及境外银行贷款等业务,为企业办理人民币跨境融资44.87亿元,一年期算术平均利率3.65%,比同期境内人民币贷款利率低3个百分点左右。”
“不仅如此,跨境人民币业务的开展还使得银行盈利能力全面改善,”人行西安分行跨境人民币业务办公室主任徐栋说,“以2013年全省商业银行办理的人民币出口海外代付(协议融资)业务为例,全年加权期限约180天,加权利率4.64%,而同期境外人民币中短期贷款利率约为2%-3%,商业银行通过办理该业务可获得200个基点左右的中间业务收入,远高于同类型外币业务中间收入水平。商业银行的主动负债能力也明显增强,截至2014年11月末,全省商业银行跨境人民币结算中银行跟单及表外融资应付余额为420.05亿元,按照保证金比例50%-100%估算,省内商业银行办理相关跨境人民币业务的各类保证金存款约为200-400亿元。”
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