自今年5月20日安徽省全面取消取消企业银行账户许可以来,交行芜湖分行根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》(银发〔2019〕41号)要求,不断强化对企业银行账户全生命全周期管理,切实做到“两个不减,两个加强”,即企业开户便利度不减、风险防控力度不减,优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强。在大力发展业务的同时,不放松对企业银行账户开立的核实工作。截至目前,该行已成功堵截两起异常企业开户风险事件,有效防范了的支付结算源头风险。
一是该行南瑞支行成功堵截疑似受他人指使开户,并出租出借账户的风险事件。某个体工商户在他人陪同下来该行申请开户,支行经办人员与负责人核实开户意愿过程中发现其神情异常,且闪烁其词,过程中频频向陪同人员示意,同时许多关键问题均由陪同人员抢答。当支行营运主管明确表示需进一步核实单位相关信息后方能开户时,该个体工商户表示无异议,而陪同人员不愿配合,且很恼怒,支行遂拒绝了其开户申请。通过分析,发现该个体工商户存在受他人指使开户,并出租出借账户的可能。
二是该行芜宁路支行成功堵截涉嫌法人受他人控制开户后出租出借单位结算账户的风险事件。某企业法人在两名自称财务人员的陪同下,携带身份证原件、营业执照原件及单位印章至该行芜宁路支行要求开立基本存款账户,审核后表面手续合规。但经核实发现存在法人受他人控制开户以及存在出租出借账户嫌疑,且支行客户经理上门核实也发现异常,鉴于以上情况,支行拒绝了该单位的开户申请。
芜湖交行将持续加强企业银行账户开立环节的核实工作,严格执行“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职调查”的展业三原则,切实做到提升服务与风险防控两不误。
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