拦截电信网络诈骗 金融人在行动

临渭区农村信用合作联社官底信用社

本报讯（通讯员 韩瑜 张帆）9月8日16时左右，客户朱某匆匆来到临渭区农村信用合作联社官底信用社信贷办公室，表示自己因在手机上申请贷款操作失误，涉嫌贷款诈骗，现在需要向贷款公司转账2.5万元作为认证冻结金。当时的值班客户经理根据反诈知识迅速预判该客户可能遇到了电信诈骗，经过后续调查和甄别，确定判断正确。

据朱某反映，他于当日观看某短视频平台，在平台推广下，下载了一款名为《某借呗2021版》的APP，通过APP获得5万元贷款额度，遂上传了自己的身份信息及银行卡号准备执行放款步骤，但系统回显账户信息错误，需要联系客服解决。朱某根据提示下载了一款名为信某的APP，通过该款APP联系到9号客服，经客服解释，朱某因贷款账户信息有误涉嫌贷款诈骗罪，需要缴纳贷款金额的50％作为认证解冻金到指定账户后进行查验，十分钟系统将贷款本金及认证解冻金共计7.5万元进行返还，并出具了银保监会的相关文件。

客户经理立即对APP内信息及客服聊天记录进行调查，发现朱某下载的贷款APP与阿里公司旗下的《蚂蚁借呗》不一致，为盗版应用；根据客服提供的银监会文件要求客户将认证解冻金转入开户行为交通银行，户名为邓林岗的私人账户；经甄别，客服提供的两份银保监会文件均为伪造；客服在与客户沟通过程中态度极为强势，不断强调客户涉嫌违法，短时间内不转款将会对客户进行起诉。客户经理根据APP页面内信息、客服聊天记录及图片信息，结合反诈知识，确定该客户朱某遇到了一起电信诈骗，随即阻止了朱某转账的行为，并对其解释了骗子的作案手法，提醒客户朱某要学会甄别网络上来源不明的软件，同时要保护好个人信息。这时客户朱某才恍然大悟，对信用社的工作人员连忙表示感谢。

该起事件的成功防范，是临渭区农村信用合作联社开展多种形式金融知识普及和电信诈骗典型案例教育的结果。下一步，该联社将继续履行社会责任，开展金融知识宣传，做好防范电信网络诈骗知识的普及和推广，提高广大群众的金融安全意识。

潼关县农村信用合作联社高桥信用社

又讯（通讯员 王颖）9月8日，距离下班时间还有1个小时，潼关县农村信用合作联社高桥信用社营业部来了一位客户，想要办理开卡业务。在办理过程中，客户手机上突然弹出的一条微信，提醒了工作人员，最终在工作人员的劝说下，避免了一起电信网络诈骗案件的发生，保护了客户的利益。

当日，客户常女士来到高桥信用社办理开卡业务，在需要客户反馈手机验证码环节，常女士把手机拿起给柜员董晨菲察看时，董晨菲无意间看到对方手机上方突然闪出的一条微信，其内容是“记住，单纯只办卡和开通手机银行”。“电信诈骗”，出于职业的敏感和本能，董晨菲脑海中立马闪现出这四个字，她一边借故拖延时间，一边将此情况反馈给信用社会计主管。信用社立即启动了防范电信诈骗应急预案，大堂经理将常女士邀请到一边，询问她办卡的真实用途和其他信息，常女士一会说她在某通信公司上班需开工资卡，一会又说开饭店要办卡结账，说话时一直眼神躲闪，不愿正视工作人员，并一再强调是个人行为，与银行无关。

与此同时，信用社会计主管通过常女士身份地址多方打听，联系到常女士的丈夫，电话中，常女士的丈夫表示此事他不知情，并告知工作人员他会马上赶到，请求工作人员先稳住常女士。

随后，信用社网点主任也闻讯赶到，并耐心向常女士解释电信诈骗的种种案例和手法，并叮嘱她不要轻易向陌生人透露自己的银行账户信息，不要随意点击手机上发来的未知链接。经过工作人员对常女士及家人信息的进一步确认，常女士终于明白被骗了，对信用社工作人员高度认真负责的态度再三感谢，表示今后将吸取教训，增强电信诈骗防范意识。

至此，高桥信用社从源头上拦截的这起电信诈骗事件画上了圆满的句号，但高桥信用社防范电信网络诈骗的脚步却没有停下。

近年来，随着群众安全防范意识逐步提高，不法分子的诈骗手段也花样百出，为避免广大客户受到电信网络诈骗的侵害，潼关县农村信用合作联社党委高度重视该项工作，以党史学习教育为契机，全力践行“我为群众办实事”实践活动，一方面全方位提高辖内各信用社工作人员对电信网络诈骗的识别、应对和处置能力，一方面采取柜台加强开户信息审核以及成立普惠金融小分队走村入户的形式，加强金融宣传进行源头拦截。

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