基金定投有技巧理财师为大家支招

半岛记者姚文嵩张欣健

说到基金定投,大家可能会想到平均成本、分散风险、定期投资、手续简便等好处很多,但具体怎么操作或选择基金呢?在“每新杯”第十届中国金融理财师专业大赛中,不少参赛选手在提交的参赛视频中提到了这一理财方式,今天让我们听听大赛一等奖获奖者的建议吧。

董晓宇

招商银行潍坊分行贵宾理财经理

基金定投是董晓宇四年来一直在每月坚持的事情,她认为,基金定投很适合懒人或者说是忙人,购买手续简便,手机银行一次签约,长期有效。每个月定期自动存一笔钱进去,任它涨跌更替,咱们只管坚持投资。在做基金定投的过程中,尤其需要注意:定投周期不能太短,预期周期最短也要一年,一是聚沙成塔,二是为了整体的稳定性。

苏高杨

中国邮政储蓄银行山东路营业部理财经理

苏高杨建议选择多只不同类型的基金,避免放在一个篮子中产生较大损失,投资者选择基金时最好不超过3～5只,便于后期管理。

苏高杨还指出,基金定投投资应坚持一个市场周期。倘若没有经过一个市场周期的观察就轻易地放弃,就很容易出现判断的失误,导致前期的投入前功尽弃。

从长远来看,基金定投选择红利再投资比选择现金分红收益更大。红利再投资是将分到的现金红利折算成基金份额再投资该基金,这样便能产生基金定投的复利增长效应。此外,基金管理者为了鼓励投资者追加投资,一般规定红利再投资不收取费用,所以选择红利再投资有利于降低投资者的投资成本。

孙晓燕

中国银行青岛京口路支行理财经理

对于市民如何选取基金定投,孙晓燕建议选择波动大、激进的基金,如:指数型或股票型基金,不要定投债券基金和货币基金。优选长期业绩好的基金和基金经理。在金额方面,定投的金额因人而异,建议可将每月收入的10%～20%用于基金定投。最后应注意一是要选择一到两只好基金坚持长时间定投,不要选择太多只或经常换基金。二是要设定一个合理的收益目标,及时止盈,当收益率达到止盈线时,赎回基金。

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