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瞅准手机分期贷款漏洞,三方合谋上演两头骗

来源:山东法制报 2017-05-17 17:05   https://www.yybnet.net/
通过 QQ 群和微信群,以办理小额贷款,帮忙找工作、顶任务等方式招揽客户,诱骗客户帮忙办理手机分期贷款,再伙同贷款业务员及手机店主,通过钻取手机分期贷款审核漏洞,骗取放款公司所放贷款。不到一年时间内,林卫卫、李宏涛(在逃)、尹得方(在逃)等人通过两头骗的方式,骗取手机贷款100 余万元。4月10日,潍坊市奎文区检察院以涉嫌诈骗罪对林卫卫依法作出批捕决定。

贪小利帮忙买手机

2016 年春天,待业在家的窦立明在QQ群中发现一人发了一个帮忙介绍兼职的消息,这让正在找工作的窦立明眼前一亮,他立即添加了对方好友。在聊天中,对方自称刘强,手头有个赚钱快的工作,随后,两人约定了见面时间和地点。第二天,窦立明来到了约定地点,不多时,刘强与一名李姓男子过来了,两人告诉窦立明,一会要到旁边的手机店内购买一部手机,只需要购买,别的什么都不需要管,买完手机后,他会支付一部分报酬。听说是有报酬,窦立明不假思索便同意了。来到手机店后,窦立明按照刘强的嘱咐,从店中购买了一部手机,这期间,销售员让窦立明签了一些合同,并给他照了一张照片,从手机店出来后,窦立明将手机还给了与刘强同行的李姓男子。正当窦立明准备拿着500元报酬离开时,李姓男子告知他需要用一下银行卡,窦立明便没多想将卡交给了对方。

让窦立明没有想到的是,这次帮忙买手机的经历,其实是办理了一次手机分期贷款业务,6 个月后,因为一直未还款,窦立明接到了放贷公司的催款电话,他这才知道自己被骗了。

多方合谋骗取放款

带领窦立明办理业务的刘强,其真实名字为林卫卫,与其同行的李姓男子,正是林卫卫的上级头目李宏涛。按照李宏涛的要求,林卫卫在招揽到客户后,需要提前告知其需要填写的工作单位及其他详细信息,并将客户带至合作的手机店。到了手机店里,李宏涛负责交代客户需要注意的事项,等一切就绪后,他便将客户交给放款公司的业务员尹得方,由尹得方为客户办理手机分期贷款业务申请。这期间,因为林卫卫等人忽悠,再加上不熟悉业务情况,大部分被招揽来客户都不知道自己办理的是手机分期贷款业务。申请通过后,放款公司会在一定时间内将手机贷款汇至办理该项业务的手机店中,手机店老板将钱提出与尹得方等人平分,至此,尹得方、 李宏涛、 林卫卫等人此前所做的“努力”便算是“成功”了,靠这种方式,不到一年时间内,几人通过两头骗的方式,大约给300 名客户办理了手机分期贷款,骗取放款公司贷款100余万元。

这一异常情况最终引起了放款公司的注意。2016年5月,放款公司在整理部分未按时偿还分期贷款的客户时,发现了李宏涛曾给大约300 名客户从未还过分期费用,而这些客户贷款手续基本都是公司业务员尹得方经手办理的。随后,放款公司联系了一部分客户,经核实发现这些客户都不知道自己办理了手机分期付款业务,多半是被办理小额贷款、帮忙找工作等信息吸引去的。据放款公司介绍,其公司办理手机贷款的流程是先确定合作手机店,签署合作协议,然后由公司业务员分别负责不同的手机店,一旦有客户打算办理手机分期贷款业务,业务员便会让对方填写申请表,并对客户信息进行第一道审核,也是最主要的审核。随后业务员会将申请信息发送至放款公司,公司通过电话审核后,便将贷款汇至手机店。也正是这种审核流程,给了尹得方、李宏涛、林卫卫等人可乘之机。意识到被骗后,放款公司随即向当地公安机关报了案。

玄承瑛  李文超

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