防范金融诈骗 制止违法行为建行天水分行认真履职坚守金融安全防线

洪野杨伟刚

近年来,建行天水分行持续加大防范金融诈骗和各类违法行为的宣传力度,在金融知识普及月宣传活动中,走进社区、校园、乡镇,通过讲解金融知识,发放“识别金融诈骗”宣传折页、宣传单,提高群众的防范意识。同时该行强化员工尤其是网点一线临柜人员对防范金融诈骗以及各类违法行为相关知识的培训学习,增强了日常工作中的识别能力,及时保护了客户的利益不受损害。

“我不认识收款人,是银行说我儿子在外面有欠款未还,今天不把钱汇过去,公安局就会拘留我儿子,儿子我也联系不上……”。今年3月8日,年过70的漆某来到建行武山支行,一脸焦急地要办理20000元转账。办理业务的工作人员在核对信息时,发现转账收款人和收款用途有问题,非常可疑,于是询问老人,老人急的落泪说。

武山支行工作人员感觉这可能是一起诈骗,为避免客户上当受骗,立即停止了业务的办理,并提醒老人这笔转账有问题。在给老人耐心解释的同时,工作人员向网点负责人及时汇报了情况,征得同意后又向辖区派出所报了警。

“这笔交易是对方口头让您转的,无凭无据,建议您跟家人商议一下再转”,“这样的交易我们建议您还是当面多沟通,现在电信诈骗太猖獗,您这样风险太大”。两名民警赶到营业大厅,一边和支行工作人员一起劝说老人,一边积极联系老人儿子打工的单位,经过核实,老人的儿子没有所谓欠款,一起诈骗未能得逞。

利用老人年纪大的弱点进行诈骗的这起案例很典型,具有深刻的启示性。而另外一起案例却是客户法律意识淡漠造成的。今年5月14日下午,5名男子走进了建行天水分行营业室大厅声称要办理银行卡,大堂经理热情地将他们引导至智慧机上进行办理。但在办卡的过程中,他们要求办理网银业务,特别提示要有网银盾。他们一会说办理网银、网银盾是为了做境外交易,一会又说是为了发工资。建行银行工作人员在交谈中了解到,这5名男子均是天水市秦州区某村村民,凭借着金融知识和工作经验,认为他们有出借银行卡、网银盾的嫌疑,于是停止了业务的办理,向他们解释出借、出租、出售银行账户是违反金融管理法规的违法行为,如果触犯法规,不仅要处以罚款、收缴非法所得,还要负相应的民事法律责任。这5名男子这才意识差点就触犯了法律,立刻表示不再办理。

据了解,建行天水分行近年来还及时收集各网点各类诈骗和金融违法案例,将涉及到的诈骗嫌疑人汇总,形成“黑名单”,下发至各网点,做到全员了解,避免诈骗案和金融违法行为的发生。

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