“银行家”之梦 ——新泰市瑞隆商贸公司非法吸收公众存款案

一个80后农民，初中文化程度，靠一个空壳公司，却经办起了吸收存款、发放贷款的银行业务，给自己编织了一个“银行家”之梦。他的这种做法靠谱吗？

案情回顾

史某某，男，1981年7月10日出生于新泰市，初中文化，农民，住山东省新泰市龙廷镇将军堂村52号。2009年8月份，史某某通过他人注册成立瑞隆商贸公司，其成立公司主要目的是经营理财显得正规，让存款人对其更加信任；公司经营范围为矿山配件，石材等，不是经过中国人民银行和中国银监会批准的金融机构，吸收存款也未经有关部门批准；公司主要业务是吸收存款，再把存款高息放贷，赚取利息差。

作案手段

1、注册空壳公司。2009年8月史某某在没有注册资本金的情况下，借用别人的50万元资金通过虚报注册资本手段，在新泰市工商局注册成立了“新泰市瑞隆商贸有限公司”。50万元注册资本在验资后随即抽走，骗取了工商注册登记。

2、疯狂吸收存款。注册成立“新泰市瑞隆商贸有限公司”后，史某某以高利息为诱饵，采用兑付部分本金和利息为手段，先后向85人吸收存款合计1453.8万元。

3、发放高利贷。吸收存款的同时，史某某以高利息对外发放高利贷资金976.6万元。截至案发，史某某吸收的存款除部分用于支付存款人本金利息以及个人挥霍外，尚有992.541万元不能如期收回。

案件查处

2010年12月29日，新泰市公安局接报案后对史某某非法吸收公众存款立案侦查。根据群众举报，史某某于2011年1月12日被抓获归案，并因涉嫌非法吸收公众存款罪被新泰市公安局刑事拘留，同年2月15日被逮捕。法院审理查明，被告人史某某违反国家金融管理法律规定，通过他人宣传高息回报，向社会公众吸收资金1453.8万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。依据相关法律规定，史某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元。

案件警示

按照有关法律规定，目前只有存款类银行业金融机构可以向社会公众吸收存款，其他任何企业都不能面向社会公众吸收存款或变相吸收存款，其承诺的回报也不受法律保护，参与者风险自担。在参与一些投资项目时，投资者必须“留心眼”，不能听信一面之词，也不能仅仅听从熟人的推荐就盲目投资。多了解相关政策，多咨询相关部门，才能给你的资金多上一道安全阀。

新闻推荐

医疗保险金如何缴纳？

问题：缴纳医疗保险金5%和9%分别是多少？我们外贸下岗职工已发放城镇职工医疗保险证，医疗保险号码是不是所谓的个人账户呢？市人力资源社会保障局答复:根据莱芜市城镇职工基本医疗保险有关规定，莱芜...

新泰新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离新泰市再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。