为50家企业提供转换资金支持,贷款余额较年初增加16.29亿元。泰安银行 为新旧动能转换注入“金融活水”

□本报记者曹儒峰

泰安是国家历史文化名城,也是一座资源型城市,产业结构以传统产业为主,新兴产业和高新技术产业占比较低,新旧动能转换任务艰巨。

今年以来,泰安银行按照“泰安市政府突破园区转型发展,实现新旧动能转换”的工作意见,对泰安市高端装备制造、教育文化、医养健康等9类新旧动能转换重点领域提供金融支持,为新旧动能转换注入“金融活水”,不断加大金融对经济转型升级的支持力度。

撬动产业转型升级

为加快全市新旧动能转换,泰安银行加大政策协调力度,积极引导金融资本和社会资本支持传统产业改造提升,加快科技创新运用步伐,助力泰安新旧动能转换。

海斯摩尔生物科技有限公司是目前全球唯一实现壳聚糖纤维及其应用产业化的国家级高新技术企业。企业目前已上报审批的国际、国家专利多达120多项。其中,壳聚糖纤维及其产业化项目获“纺织之光”科技进步一等奖,公司荣获中国知识产权局颁发的“中国专利优秀奖”。

为加快企业转型升级,本着金融+项目精准扶植的策略,泰安银行联合市财政设立1.5亿元的新旧动能转换基金用于海斯摩尔生物科技有限公司“医疗用生物质新材料及制品产业化项目”的建设。

依托产业园区、多功能平台、金融生态圈、供应链等,泰安银行利用新旧动能转换基金,对处于资金困境的企业进行投资解困,为企业提供新动能融资增信支持。截至目前,共为海斯摩尔、岱银集团、东顺集团等3家本地企业提供新旧动能转换资金支持4.4亿元,有力地支持了地方实体经济的发展。

泰安银行董事长展鹏表示,对新旧动能转换的推动工作并非一朝一夕,下一步,泰安银行将继续配合有关部门,全面参与到泰安各县市区的新旧动能转换基金的建设和落地中去,大力培植本地企业,持之以恒地为泰安市新旧动能转换项目提供优质金融服务。

“死股权”变“活资金”

创新型小企业,尤其是轻资产、缺抵押的科技型小微企业,与重风控、讲稳健的传统商业银行之间存在着“天然沟壑”。对此,泰安银行从产品创新、机构安排、机制突围等方面入手,积极探索创新,谋求破题。

山东中玻节能环保发展有限公司是一家经营节能环保设备、除尘设备、污水处理设备,进行节能减排工程施工为主的企业,拥有工业烟气一体化及除尘复合材料等发明专利及实用新型专利等4项专利项目。泰安银行将节能环保项目作为信贷重点支持领域,为企业充分对接科技成果转化贷款,采取专利权质押方式为企业发放贷款200万元,将企业无形资产变现。

据悉,泰安银行的科技成果转化贷款专门用于企业以科技成果转化为主的科研活动的资金支持,专项支持省科技厅名单内科技型企业的信贷业务。该贷款建立省厅、市局、银行三方风险共担机制,通过政银合作方式缓解科技型企业融资难、融资贵问题。

同时,泰安银行的知识产权质押贷款指的是企业法人以知识产权作为质押担保,即可向泰安银行申请融资,可享受人民银行同期贷款基准利率的60%贴息,有效降低企业融资成本。无需专业评估机构评估,简化手续的同时也降低了企业融资成本。

泰安银行创新产品,近年推出的股权质押贷款,申请人以自有或第三方持有依法可以转让和出质的上市公司或非上市公司的股权作为质押物也可以向泰安银行申请融资。帮助企业将“死股权”变为“活资金”,深入挖掘股权内在价值,缓解借款人流动资金短缺压力。

泰安银行将股权质押、知识产权质押、科技成果转换贷款等特色产品与涉及新科技、新技术、新设备购置需求的企业进行充分对接,提供融资支持,增加新旧动能转换过程中企业的细胞活力,做好“双创”企业金融服务创新,此类贷款余额较年初增加16.29亿元,为50家企业提供了转换资金支持,降低了企业融资难度及融资成本,扩大了泰安银行金融服务的覆盖面。

激发文旅产业活力

11月28日上午,泰山风景名胜区管理委员会与泰安银行股份有限公司签署战略合作协议,双方将围绕“泰山国际慢谷城”等项目进行深度合作。泰安银行将探索提供“产业发展基金、投资基金、投贷联动、委托贷款”等综合信贷支持,为景区企业提供全方位、多层次、宽领域的信贷服务。

2017年是泰安市旅游改革发展的行动计划年,泰安银行积极调整信贷结构,把文化旅游产业作为2017年重点的信贷支持领域,持续加大产品创新力度及资金投入,截至2017年11月末,对天颐湖扩建项目、宝泰隆旅游度假区二期项目、环湖路和滨湖路绿带工程等文化产业提供信贷支持余额11.95亿元,推动了旅游产业的新旧动能转换。

泰安银行加大信贷政策倾斜,努力激发文旅产业发展新活力。2017年在授信政策指引中明确提出将文化、旅游产业列为“积极支持类”行业,充分发挥信贷政策的导向作用,文化产业信贷投放力度逐年增加,与去年同期相比增加5.21亿元,一年实现翻一番,是全行贷款增速最快的市场领域。

对于“轻资产”特征明显的文化企业,泰安银行一方面创新产品,以解决“看得见、摸不着、抵不住”的问题。另一方面计划推出“金融+文旅”模式,通过与泰山旅游集团等国有资本运营平台的通力合作,优化整合金融资源与文化旅游产业资源,建立新的文旅投融资战略平台,拓宽融资渠道,设立规模化、多元化、市场化的文化旅游产业基金。

泰安银行加快文化旅游产业大项目建设,投入资金支持泰安旅游景观、文化产品、新闻出版等领域。截至目前,泰安银行支持全市“银企对接”企业项目5个,信贷投放额度为3.29亿元。

除开展文化产业投资基金、投资重点项目建设的文旅金融形态外,泰安银行坚持“大中小并举”的支持模式,近两年为26户文旅产业及其附加的小微企业,累计提供信贷支持1.23亿元,全力为泰安文旅产业提供融资支持。

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