财富不要放在一个篮子里

初次见到施梅英女士的时候是一个下午,她正在交通银行泰安分行营业部的贵宾区等候记者。她和围在身边的理财经理热情地打着招呼,熟悉得好像是一家人。

施梅英在泰安市经营水产批发生意已经有30多个年头,成为交通银行的客户也有20多年。随着水产市场的三次搬迁,施梅英的店铺也换了三次地址,经常办理业务的支行也转换了三家,但是她对交通银行的感情却一直没有变化。她评价交通银行说,一方面是服务好,另一方面是理财好。这个评价究竟是怎么来的呢?

在交流中,施梅英说,交通银行沃德财富的服务好,首先是业务熟练,效率快。对于生意人来说,时间就是金钱,交行的员工在办理业务的时候总能一丝不苟地完成她的要求,最大程度节省自己的时间。其次,交行的服务热情,虽然自己换过几家支行网点,但是每家都有种让人宾至而归的感觉。说到这里,她还谈起了一件发生在十多年的事情,当时自己经常需要带着大额现金来银行办理业务,当工作人员知道这一点后,主动帮她选择了一条最为安全和稳妥的近路。施梅英说,如果这位工作人员不是真正为自己的安全着想,肯定不会在办理完业务之后还“多此一举”,为自己指路。在被工作人员的不经意行为感动之后,慢慢地,她把所有资产都挪到了交通银行。

谈到交通银行的理财,施梅英更是赞不绝口。她说自己性格相对保守,虽然不少民间借贷开出高息向自己融资,但是时间短也好、长也好,收益高也好、低也好,自己就认准了更加安全的银行理财产品。另外,施梅英的专属客户经理经常和她沟通,告诫她“鸡蛋不能放在一个篮子里”。在客户经理的带动下,在银行理财产品之外,施梅英还购买了基金、国债、黄金、保险等多种产品,形成了相对完善的家庭资产配置。

交行泰安分行零售部副主任王文欣对记者说,相对国有四大行来说,交行在泰安成立较晚,个人业务需要从国有大行的碗里“抢饭”吃。因此,针对沃德财富为代表的个人业务,一方面分行加强了对客户经理的管理,多数客户经理拥有AFP/CFP等专业证书,同时要求对客户情况进行动态掌握,加强日常联系和沟通。另一方面,分行层面也经常组织活动,维系客户感情。例如健康养生讲座、红酒品鉴、理财讲座等活动已经是每个季度的品牌活动。目前,在多方面的努力下,交通银行沃德财富品牌已经成为泰安市场上最有竞争力的理财品牌之一。

(财金记者程立龙)

之七

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