提升公司能力促进高质量发展牛家安

皖北煤电集团财务公司认真贯彻落实宿州银监分局深入开展“质量提升年活动”（以下简称“活动”）的精神，聚焦目标，分解任务，明确责任，采取切实有效措施，全方位提高公司能力，提升公司发展质量。

加强组织领导

为有效推动“质量提升年活动”深入开展， 我们成立了总经理任组长，副总经理、风险总监任副组长，各部室负责人为成员的活动领导小组，制定了活动方案，扎实推进活动开展。同时，利用结算大厅显示屏播放宣传标语，在内部QQ群、微信群等平台宣传活动，提高全员的认知度、参与度，确保活动取得实效。

强化合规经营

一是提高依法合规经营能力。首先，大力推进合规文化建设。强化监管政策新规学习，高管层在每周一例会带领集中学习、讨论，再由相关部门向员工进行解读，保证政策传导至每一位员工，做到人人知晓、件件落实；在加强员工合规教育方面，年初即将合规教育纳入公司培训计划，风险管理部编制合规专项培训计划，确保合规教育全覆盖，确保培训时间不低于30小时。上月，全员开展银行业违法犯罪案件警示教育，使员工从思想上增强合规意识，树立红线意识。同时，积极参加财务公司协会和监管部门等组织的培训。公司内部培训时严格考勤，做好记录，外出培训须提交学习报告，并就培训内容对员工进行再培训。截至目前，公司已进行6次培训；编排高管参加监管部门和财务公司协会组织的培训，不低于三年一次。

其次，进一步修订完善公司绩效考评体系，合理设置绩效考核指标，不设置时点性、临时性考核指标，淡化利润和规模指标，增加合规经营类指标和风险管理类指标权重。

再次，开展合规风险排查。存款方面，关注存款安全性，重点排查开户、对账、授权管理、网银支付结算、信息科技等环节风险；贷款业务，主要关注贷款成员单位生产经营情况，公司债务变化，环保问题等对成员企业运营、债务偿还等影响，防止信用风险事件的发生。对公司结算业务部、信贷业务部、计划财务部等重点部门、重点人员进行风险排查，关注员工行为，掌握工作状态，关注异常现象。加强内部控制检查，对业务授权、岗位制衡、轮岗交流、印章保管与使用等内控落实情况重点关注，确保内控到位；落实轮岗交流。修订完善公司轮岗、强制休假等制度安排，落实重要关键岗位交流。上半年结算业务部重要岗位轮岗5人，涉及岗位6个，部门之间岗位交流1人；同时，采取将年休假与强制休假相结合的办法，落实强制休假制度，实施员工强制休假。

第四，切实执行合规政策。加大问责力度，对公司自查及监管检查中发现的问题，按照问题性质和大小对责任人进行行政处分和经济处罚。强化审计监督，采取日常稽核审计与专项审计相结合的方式，实现部门全覆盖、业务全覆盖稽核审计。上半年稽核审计了5个部门，专项审计1次，发现了4个问题，分别对责任人进行了处罚。完善问题台账，建立公司风险排查、稽核审计、监管检查等发现问题整改跟踪台账，明确问题责任部门、责任人，实施动态管理，销号处理，逐一整改。

二是提高高质量发展能力。首先，摸清风险底数，防控重点风险。信用风险方面，主要关注个别成员单位环保问题可能引发的信用风险；流动性风险方面，目前集团公司经营形势大为好转，但因前期规模扩张、经济下行等导致的债务规模较大、结构不合理，以及外部融资环境变化，仍面临巨大压力，公司加大资金归集力度，配合集团公司做好资金预算、头寸计划管理，关注流动风险指标变化情况，切实防范流动性风险。

其次，完善公司治理，健全风险管理机制。强化风险管理的组织体系，完善董事会、风险管理委员会、风险管理部、业务部门风险管理岗四个层级的风险管理组织架构，夯实一线业务部门风险管理责任；完善风险管理制度规范，建立和完善由风险限额、风险预警机制和止损机制等构成的风险管理制度，特别是新业务风险管理制度建设；进一步发挥风险、内控、审计等职能作用，加大现场检查力度，加重违规处罚力度，为公司风险管理提供保障；加强风险预警监测和防范能力，规范员工行为，提高员工风险管理意识，加强员工风险管理培训，形成先进的风险管理文化；建设风险预警信息化系统，实时监控风险量化指标；加强风险管理考核，改变单纯业绩导向的考核机制，真正建立风险管理的约束考核机制。

三是提高改革转型能力。首先，科学制定中长期发展战略。以“立足集团，服务集团”为宗旨，遵循“规范经营、稳健运作、优质服务、创新发展”十六字指导方针，全力整合集团内所有的金融资源，逐步把公司打造成集团的资金集中管理平台、统一融资平台、投资理财平台和金融服务平台四大平台。

其次，完善法人治理结构，不断推进管理转型。制定公司《股权管理办法》，加强股权管理；修订公司章程，充分发挥党组织的领导作用，在公司治理全过程中加强党的领导；规范董事会、监事会运作机制，建立董事、监事履职评价制度体系，并对履职情况进行考核评估。

第三，积极申请开展新业务。根据现阶段监管评级结果，积极筹备申请投资业务，建立健全投资等相关管理制度，开发建设投资业务系统，做好人员配置，向省银监局申请证券投资和债券承销两项新业务准入；积极推进同业拆借申请，加强同业合作；积极推进上海票交所电票直连工作，并在开展电票业务的基础上，谋求延伸产业链金融业务，为支持集团主业发展、有效服务实体经济发挥更大作用。

激发内生动力

一是积极支持集团公司“去产能”背景下的融资需求，对符合条件、发展前景良好的先进产能及产业转型项目从快、从简发放信用贷款。二是发挥公司金融专业特长，做好代理融资职能，为集团公司“去杠杆”服务。积极对接金融机构，根据资金状况合理安排还款节点，跟踪贷款进度，保证存量贷款及时续贷；创新融资方式，通过票据池、债转股、发债等方式增加金融资源，保证集团公司资金链的安全稳固。三是通过减免手续费，提高存款利率，降低贷款利率等措施让利成员企业，为集团降低整体财务成本发挥积极作用。四是将服务实体经济情况纳入绩效考核，提高员工的服务积极性。

“质量提升年活动”指明了公司高质量发展的思路、转型发展的路径，下一步，公司将以活动要求为切入点，按照实施方案，结合重点工作，进一步完善制度，持续推进活动任务有效落实,牢牢守住不发生系统性风险的底线，确保稳健运营。

（作者为皖北煤电集团财务公司党支部书记、总经理） 

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