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慈善组织投资新规明年1月落地 慈善信托或迎新机遇

来源:金融投资报 2018-12-29 01:01   https://www.yybnet.net/

■本报记者 吉雪娇

2019年1月1日起,民政部发布的《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》(以下简称《办法》)将正式施行。在分析人士看来,《办法》对慈善组织投资业务的投资范围的规定,意味着公募基金、私募基金、券商、信托等金融机构将迎来业务开发的新机遇。

其中,信托可发挥制度优势,与各类基金会等慈善组织建立更加深入的全面合作关系。其中,捐赠给慈善组织的资金可通过设立慈善信托的方式用于慈善事业;而由于对闲置资金的管理更加专业,信托公司被认为还可促进慈善财产的保值增值。

慈善资产保值增值需求增强

据普益标准统计数据,截止10月16日,全国共有慈善组织5009个,其中公募慈善组织1363个,占比27.21%。慈善组织类型以基金会为主,占比72.99%,达6978家,而其净资产总额达1380.99亿元。

“我国慈善组织投资规模较小,投资意识薄弱,大部分资金存放在货币市场账户进行管理,资金利用率低,投资收益低,造成资金资源的一种浪费。”普益标准研究员龙燕指出,随着慈善组织投资观念转变,慈善资产保值增值的需求增强,慈善组织丰富投资方式,加强与证券、信托等金融机构的合作,在合作过程中,将遇到很多细节实操问题,因此需要政策文件来引导、规范慈善组织投资市场。

就在11月,《办法》正式出台,为慈善组织的保值增值行为划定了范围、提出了要求、明确了底线和红线。其中,在允许的投资活动方面,办法规定慈善组织投资活动包括直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品;通过发起设立、并购、参股等方式直接进行股权投资;将财产委托给受金融监督管理部门监管的机构进行投资。

在此情况下,龙燕认为,信托公司与慈善基金会合作,有利于在监管趋严的行业大环境下开拓新业务,寻找新的利润增长点,亦有利于自身品牌塑造,践行企业社会责任,信托公司可在慈善基金会委外投资上提前布局。

慈善信托合作可持续深化

事实上,信托公司与慈善组织的合作已有基础。2016年《慈善法》正式实施,慈善信托作为一种更加灵活高效的新型慈善方式也正式落地。

慈善信托属于公益信托,是指委托人基于慈善目的,依法将其财产委托给受托人,由受托人按照委托人意愿以受托人名义进行管理和处分,开展慈善活动的行为。截止12月13日,全国共成功备案成立123单慈善信托,资产规模达16.76亿元。其中2018年成功备案了56单慈善信托,环比增长24.44%;信托总规模为7.83亿元,环比增长12.67%。

在四川信托创新研发部经理肖柯看来,慈善信托具备五项优势,其一,信托作为一种法律关系,保障慈善资金的安全稳定;其二,受托人具有专业资产管理能力,促进慈善资金的保值增值;其三,慈善信托资金运用灵活,使扶贫工作精准高效;其四,慈善信托持续稳定长期投入,使慈善行为具有永续性;其五,慈善信托的创新性具有宣传效应,有利于提升公信力,塑造品牌。

“信托机构在慈善信托领域与慈善组织已有成功的合作经验,具有先发优势,不仅可以帮助慈善基金打理证券,还可以管理艺术品、房产等实物,这有利于信托公司与其他金融机构形成差异化竞争,与慈善组织建立可持续的长期战略合作关系,共同推动慈善和信托的融合,促进慈善信托的发展。”龙燕指出。

在进一步深化慈善信托业务合作以外,龙燕建议,未来信托公司也可重点挖掘慈善组织存量财产的投资管理需求,为慈善组织提供优质的信托产品,满足慈善财产日常保值增值需要,从而帮助慈善组织吸引更多社会资金参与公益慈善事业。

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