打击非法集资典型案例解析“电子黄金”收益高？原来是网络非法集资

■ 记者 祝贺

如今，互联网与我们的生活密不可分，给市民工作和生活带来了极大便利。但也有一些不法分子利用网络虚拟空间，假借高科技、电子商务的名义，炒作“电子黄金”、私募基金、投资外汇等概念来欺骗群众。

案件回顾：

天上岂能掉“黄金”？

江苏省无锡市一些市民被一个犯罪集团设计的“电子黄金”投资游戏所迷惑，纷纷投资购买所谓的“黄金币”，以期获取高额收益，结果不但损失惨重，一些主要参与者还因组织参与此类活动，而走上了犯罪道路。

2006年8月，无锡市民施某某、蔡某某在一家酒店与丁某某会面，了解投资“电子黄金”有关事宜，并各自向后者交纳1600元，注册成为了会员。由此，无锡市一起以投资“电子黄金”为名进行的非法经营活动拉开了序幕。

操控“电子黄金”投资游戏的，实际是所谓的美国“电子黄金”投资集团。该集团以互联网为平台，虚拟“电子黄金”币，吸收会员，发展下线，以9个月为一个投资周期，每天向会员支付高额收益，对发展下线会员的投资者发放奖金。据统计，该集团集资活动波及四川、江苏、广东、河南等17个省市，在全国共发展会员4万余名，吸纳会员资金近2亿元。

在无锡市，蔡某某又发展张某某成为会员，张某某又发展了吕某某。在此后不到半年的时间里，施某某、蔡某某、张某某和吕某某4人直接或间接在无锡市发展“电子黄金”下线会员200余人，购买“电子黄金”币707万元，并非法牟取数额不等的利益。另外，2006年12月至2007年1月间，蔡某某还参与“电子石油”投资活动，在无锡发展20余名“电子石油”会员，并将这些会员的投资资金102万元汇往上线，从中非法牟利3万元。

案件分析：

高额“利润”让投资者越陷越深

近年来，黄金投资日益受到老百姓的青睐，加上一些银行也推出了看不到黄金实物的“纸黄金”投资业务，犯罪分子就利用黄金在人们心目中的地位，推出“电子黄金”概念，并鼓吹国家鼓励境外投资，声称可以代客户境外理财来迷惑老百姓，获取人们对一个虚拟概念的信任。

投资“电子黄金”的会员，每天可获得投资额1.2%—1.7%不等的高额返利（以“电子黄金”币方式支付），月收益高达30%以上。如果发展其他人成为“电子黄金”会员，还可获得被介绍人投资额10%—15%不等的奖金，直接介绍7人以上的，还可在5代以内获得2%的对等奖金。综合起来，投资会员获得的年收益率高达300%以上，几十天就可收回投资，极具诱惑性。

此外，犯罪分子借助网络这一虚拟空间，广告宣传完全在互联网上进行，资金往来依靠电子转账和网上支付，整个操作流程实现了全程网络化，极易迷惑群众。另外，其网站服务器先后设在韩国和美国，逃避了国内有关部门的监管和打击。

直到2006年12月，无锡市公安机关接到工商部门转来的一个有关“电子黄金”的匿名举报线索，称有人利用境外“电子黄金”国际集团的网络平台，以“电子黄金”投资为名从事非法集资活动。2007年5月31日和7月6日，无锡市公安局陆续逮捕了施某某等4名涉案人员。

警示提醒：

投资互联网金融需谨慎

近年来，像“电子黄金”投资这样的网络非法传销类集资活动越来越多，此类非法集资极具诱惑性，犯罪分子往往利用投资起点金额小、回报高和周期短等特点，抓住投资者心理，并利用上线发展下线的传销模式，短期内就能骗取巨额资金。一旦网站关闭，投资者将索钱无门，损失惨重。

具体来看，本案与传统非法集资案的最大不同之处在于，其采取了虚拟的“电子黄金”概念进行操作，玩的只是概念游戏，主要犯罪分子明显存在诈骗故意。事实上，只要稍加调查和询问，便能获悉“电子黄金”投资是否属实和合法。但一些投资者越陷越深，寄希望于自己不会接到最后一棒，能够赚一把走人。因此，通过虚拟网络参与投资活动的风险更大，广大投资者务必谨慎参与，避免上当受骗。

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