陕西省首例“套路贷”涉黑案昨宣判 非法放贷暴力讨债 主犯获刑16年

陕西首例“套路贷”涉黑案一审宣判现场新华社发庭审现场 本报记者 李宗华摄昨天上午，西安市新城区法院依法对韩某某等8人非法高利放贷，暴力讨债涉黑一案进行公开宣判，主犯韩某某被判处有期徒刑16年。该案系“扫黑除恶”专项斗争开展以来，陕西省公安厅督办的1号涉黑案，也是陕西省首例“套路贷”涉黑案。

非法高利放贷再暴力讨债

团伙被认定黑社会性质组织

新城法院经审理查明，2016年10月，被告人韩某某等人在西安市中贸广场租赁写字间，未经任何部门许可，擅自设立金雨空放小额贷款公司，成立非法组织，开展非法放贷业务，收取高额利息及名目繁多的各种费用。截至2018年1月，共非法放贷306万元，非法获利113万元。

对于逾期未还的借款人，该组织采取辱骂殴打、威胁恐吓、夹击身体敏感部位、喷辣椒水、踩脚趾、烟头烫、“架飞机”及电击等恶劣手段暴力讨债，还采用“套路贷”手段骗取他人财物，从而使组织影响不断扩大，组织势力日渐加强，逐步形成了以韩某某为首的黑社会性质组织。

在判决书里，记者看到，法院认定该组织为黑社会性质组织的理由有：该组织具有“人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定；具有一定的经济实力，以支持该组织活动；以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动；通过实施违法犯罪活动，称霸一方，严重破坏经济、社会生活秩序”等特点，符合黑社会性质组织的“四个特征”认定标准。

非法拘禁敲诈勒索诈骗

一年间多次作案

关于其所实施的一系列违法犯罪事实，法院查明：2016年底至2017年底，该组织先后多次使用暴力手段，非法拘禁孙某领、向某育、席某肖、刘某、马某军等多名借款人，严重侵犯他人人格尊严及人身自由；后又为谋取非法利益，采用暴力威胁手段，以索要高额利息、滞纳金等费用为由，逼迫向某育、王某写下借条，以此敲诈勒索；在敲诈王某未果后，纠集多人对王某家中财物进行打砸，故意毁坏他人财物；在暴力讨债过程中多次强拿硬要席某肖、龙某芳、王某林、陈某、高某、谭某莲等人财物，侵犯他人财产权利，造成恶劣社会影响。

除此之外，该组织在向陈某索要债务时，死缠硬磨，于深夜强行进入陈某及其母亲住宅；向黎某红索要债务时，在黎某红前妻谭某莲多次要求其离开住所后，仍拒不离开，严重干扰他人正常生活秩序；2017年2月，该组织在向袁某杰放贷时，甚至以非法占有为目的，采用签订虚假合同、公证过户手续、伪造银行流水、擅自垒高债务等“套路贷”手段，私自将袁某杰房产过户，以此骗取他人合法财产。

除此之外，该组织还通过喇叭喊话、门上喷漆、发送暴力讨债视频等方式，向借款人施加压力，吸引群众围观，扰乱社会秩序。

放贷利息高、周期短

但仍有不少人借款

韩某某对此供述称，平常，他们公司会通过在朋友圈发布放贷信息或中介介绍挖掘客户，再通过考察客户家庭情况、工作单位、资产状况等信息，以确认其是否有还款能力。放贷时，双方在签订借条及抵押合同之后，他们会预先扣除利息、上门费、手续费、中介费及保证金等费用，借款期限根据客户需求而定，一般22天为一个周期。对于逾期未还的客户，他们会先电话联系、上门催收，如果不行，就对这些“老赖”采取暴力手段，并拍摄照片视频。他们会将部分讨债视频图片发在朋友圈里，“一方面想让同行知道我们还在正常开展业务，继续介绍客户；另一方面，想让朋友圈里的客户看到这些内容后及时还款。”

他称，他们公司虽然放贷利息高、周期短，但是手续简单灵活，下款快，所以很多急用钱的人都会向他们借款。他们放贷的资金来源是合伙人自己凑的，每次放贷基本都是平均出资，对于收益也是平均分配。

根据上述查明的事实，新城法院最终以组织、领导黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、故意毁坏财物罪、非法侵入住宅罪及诈骗罪，数罪并罚，判处被告人韩某某有期徒刑16年，并处没收财产50万元，罚金9万元，剥夺政治权利3年。其余被告人分别被判处有期徒刑11年又8个月至1年4个月不等刑期。

首席记者张晴悦

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