“2017年投资者教育系列专栏”之七 “投资者保护·明规则、识风险” ——擦亮眼睛理性投资远离非法投资咨询陷阱

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我国《证券法》第一百二十二条规定：“未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务。”近来，诸多不法分子冒充正规投资咨询机构、虚构专业理财业务员身份，通过互联网网站、网店、博客、论坛、收费QQ群、微信群等渠道，以提供精准投资咨询建议、帮助投资者获得超高的投资收益回报为诱饵，骗取投资者信任，实施非法证券投资咨询活动，社会影响恶劣。

非法证券投资咨询活动危害大，且花样繁多，投资者一旦上当很难追回损失，后悔莫及。投资者应当擦亮眼睛，远离这种非法证券活动陷阱。在此，我们特编辑了下面几起典型性非法证券投资咨询活动案例，供投资者研读。

“投资者保护·明规则、识风险”

——擦亮眼睛理性投资远离非法投资咨询陷阱

案例1

“股票分析软件服务费”骗你没商量

李某某、苏某某在接受B公司“话术培训”后，利用网络通过QQ聊天方式，向对股票感兴趣客户虚假宣传公司拥有专业股票分析团队，欺骗客户购买“某某金融决策分析系统”软件。通过在QQ群上或相关QQ区域上搜索加好友，询问客户是否有做股票意愿，谎称该公司有技术过硬的老师指导投资，成功率高，赚钱快，一些客户便轻易相信。软件分为专业版、机构版、至尊版等不同版本，客户需缴纳9980至39980元不等软件服务费获取相应服务，实际上，所谓的“几个版本”并无实质区别。客户购买软件后，这些不法分子一般会将对方QQ号码拉黑，等其通过其他方式找来时就以“不在公司干了”等谎言搪塞。李某某、苏某某分别被法院判决为非法经营罪，判处有期徒刑并处罚金。

案例2

伪造身份虚构合同就为诈骗投资款

王某被北京某投资管理集团公司解聘后，于2016年2月至2016年9月间，多次虚构自己理财公司业务员身份，通过签订虚假出借咨询与服务协议，欺骗郭某向其个人账户打款，共计骗取投资理财款34万元，期间以返利等形式返还郭某5.2万元。人民法院认为王某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财务，数额巨大，构成合同诈骗罪，最终按照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有关规定，判决王某有期徒刑，退赔被害人并处罚金。

案例3

“指导选股赚钱”是虚“推销软件骗钱”是实

田某某、刘某某为首的犯罪团伙先后在多个地区注册成立“Z软件有限公司”“J网络科技有限公司”“Y网络科技有限公司”“D网络科技有限公司”和“X财经科技有限公司”等5家公司，通过网络、QQ等渠道，夸大、吹捧其公司炒股软件功能、虚构公司有专业分析师带领炒股、承诺能够提供老师指导选股服务帮助挣钱等，利用上述手段非法从事推荐证券软件买卖、股票投资咨询分析等业务，欺骗客户购买其公司的“财富终端”、“指挥官”、“指南者”等股票证券软件，从中谋取巨额利润，非法经营金额共285.5万元。该犯罪团伙15人被法院判决为非法经营罪，判处有期徒刑并处罚金。

陕西证监局和西部证券提醒投资者，在投资咨询过程中应注意做到“三要”，时刻保持警惕，提高风险防范意识：

一是要擦亮眼睛，仔细核查相关机构是否具有中国证监会许可的从事证券投资咨询业务的资质。投资者可以通过中国证券业协会网站查询到合法机构和人员名录，在投资咨询时应当仔细查看该机构营业执照经营范围是否包含“证券投资咨询”。中国证券业协会网站设有非法仿冒机构信息公示专栏，投资者可以予以关注。

二是要高度警惕，切勿向对方个人账户汇款。合法证券投资咨询机构一般通过公司专用收款账户收取咨询服务费，对于那些要求将钱打入个人银行账户的证券咨询活动，投资者要格外小心。投资者可以向证券投资公司进行咨询，如发现异常情况，应及时上报有关监管部门。

三是要理性投资，提高风险防范意识和自我保护能力。投资者应自觉远离以高收益为诱惑的非法投资咨询机构，摒弃一夜暴富观念，切勿被非法分子高收益高回报的虚假信息蒙蔽双眼，时刻保持理性投资心态。

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