专业培训、基层落实、专项检查、大众宣传“一个都不能少” 陕西证监局四措并举落实辖区投资适当性管理制度

证券期货交易产品业务风险收益特征专业性强、法律关系复杂。这就使得投资者适当性管理成保护证券期货投资者合法权益的重要环节。此前，中国证监会正式发布《投资者适当性管理办法》，进一步完善规章制度和市场服务规则，明确强化经营机构适当性管理义务，是切实保护投资者合法权益的重要举措。

记者了解到，为最大限度保护投资者合法权益，陕西证监局从指导辖区市场自律组织切实发挥作用、督促机构对照《投资者适当性管理制度》进一步完善适当性管理工作机制、强化日常监管、加大宣传等四方面着力，紧抓贯彻落实工作。

首先，陕西证监局指导辖区协会充分发挥自律和引导作用，开展《投资者适当性管理办法》培训工作，提高会员履行适当性管理义务的责任意识，发挥自律监管作用，采取有效方式督促会员按照实施细则严格适当性管理工作。

同时，陕西证监局要求辖区机构对照《投资者适当性管理办法》，从投资者分类、产品分级、适当性匹配等全过程梳理并完善现有内控机制，将适当性管理制度相关要求落实到各具体业务环节，确保将恰当的产品销售给恰当的投资者。对分公司、营业部更是作为检查重点，确保落实工作“不走样”。

第三，陕西证监局建立了投保处、机构处、法制处多部门配合工作机制，细化分工、明确责任，围绕投资者适当性制度建设、适当性制度落实、投资者诉求处理等方面，紧盯辖区260家证券经营机构业务管控薄弱环节，展开自查、现场专项检查，不断加大监管力度，，对违规者从自律、监管等各个层面给予相应处罚。

第四，陕西证监局通过多渠道、全方位、大纵深的宣传工作，有效提升投资者对适当性管理的认知程度。证监局外网“投资知识园地”编发适当性管理案例、知识问答、法律法规速查等宣传文章，发挥宣传引导作用；通过与“腾讯大秦”等门户网站合作设立“陕西证监局投资者保护”专题网页，开展投资者适当性管理专题宣传和网络有奖知识竞赛；举办“3.15国际消费者权益日”“金融知识普及”等大型现场宣传活动，现场向群众宣传适当管理办法；指导辖区投教基地以群众喜闻乐见的“股民学校”“社区课堂”，宣讲适当性管理工作要求及对保护投资者合法权益的意义……持久努力下，辖区投资者受益良多，配合做好适当性管理的积极性大增，切实保护自身合法权益的意识也有效提升。

新闻推荐

擦亮双眼 提高警惕 远离陷阱 专家支招如何识别、防范非法证券期货活动

非法证券期货活动，是一种典型的涉众型的违法犯罪活动，不仅损害投资者合法权益，而且严重干扰正常的经济金融秩序。陕西证监局以案说法，向大家解读非法证券期货活动的主要类型和表现形式，一一进行剖...

陕西新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离陕西再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。