“票据池+N”融资服务助日钢动能升级

本报讯（记者 陈颖 通讯员 曹鸾鸾 陈明强）短短7分钟，钢水在ESP生产线上变成钢卷，较传统生产线节约近3个小时；ESP生产线由193米缩短至183米；仅用时14个月完成全线试热，刷新此前3#ESP创造的18个月的世界纪录；ESP热轧带钢薄规格下探至0.6毫米，创造世界最薄钢铁记录，而传统轧线产品最薄为1.2毫米。以上这一个又一个记录的刷新正是由日钢2018年新上线的4#ESP项目所创造，该项目也成为农业银行日照分行“票据池+N”融资产品服务企业动能升级的又一代表工程。

ESP是目前世界上最先进的轧钢工艺技术，被誉为继氧气转炉炼钢、连续铸钢之后的第三次钢铁工业技术革命，较传统工艺节能50%-70%，节水70%-80%，成本降低近40%。正是以此为依托，日照钢铁集团也在供给侧改革逐步深化、环保督查二次增压、行业加快洗牌重整的行业困局中成功突围，实现了动能升级、增产减污的华丽蝶变。

但ESP项目上线成本较高，单一生产线投资近40亿元，如何在钢铁行业授信额度受限、融资成本高企的背景下顺利实现4#ESP如期上线成了一个摆在日钢面前的大难题。“关键时刻，是农行日照分行帮了大忙。在对日钢的业务经营、资金需求和成本进行了综合考察后，为我们量身定制了‘票据池+出口订单融资项下跨境融资’产品，融资10亿元，而且没有占用原有授信额度。”日钢4#ESP项目负责人感激地说道。

据了解，“票据池+出口订单融资项下跨境融资”业务将日钢集团持有的银行承兑汇票入银行成为票据池，生成可以使用的信用额度。再根据企业的真实出口背景，邀请农业银行相关境外机构参与信贷，共同为日钢集团提供跨境融资。此外，借助该项业务，日钢集团凭借企业的真实出口背景实现了向境外拆解资金，利率仅为4 . 5%，较当时贴现利率节省0.8%，而且融资为人民币，避免了汇兑损失，为企业节省财务费用超过600万元。截至2018年末，农行日照分行池融资品种已涵盖短期流动资金贷款、银行承兑汇票、涉外信用证、跨境参融通、进口押汇以及法人账户透支等6类，累计为相关企业办理票据池融资73.97亿元。

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票据池指银行为客户提供商业汇票鉴别、查询、保管、托收等一揽子服务，并可以根据客户的需要，随时提供商业汇票的提取、贴现、质押开票等融资，保证企业经营需要的一种综合性票据增值服务。如果说现金管理是银行管理客户资金的高级状态，那么票据池就是银行管理客户票据资源的最高明的手段，客户将其庞大的票据资源“存入”银行，随时可以办理票据的提取、质押、及到期的托收等。

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