中国建设银行庆阳分行提醒您： 注意保护自身资金和信息安全，远离洗钱陷阱

近年来，中国建设银行庆阳分行高度重视反洗钱工作，成立反洗钱专项领导小组，指导全行反洗钱工作有序开展，并组织员工认真学习反洗钱专业知识，提高自身反洗钱能力，为全面做好反洗钱工作打好基础。工作人员走进商场、走上街头积极开展反洗钱宣传活动，向公众讲解洗钱的危害和风险防范措施等知识。在此，中国建设银行庆阳分行提醒您，一定要注意保护自身资金安全和信息安全，远离洗钱陷阱。

一、什么是洗钱？

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

二、清洗什么钱将构成洗钱罪？

清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

三、洗钱有哪些危害？

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子上游的非法资金变为合法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平；洗钱活动造成资金无规律性，影响金融市场的稳定；洗钱活动损害合法经济体的正当收益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争；洗钱活动破坏社会稳定，国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

四、什么是反洗钱？

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。

五、国家反洗钱行政主管部门及主要职责是什么？

国家反洗钱行政主管部门是中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

六、反洗钱自我保护措施有哪些？

（1）选择安全可靠的金融机构；（2）不要出租或出借自己的身份证件；（3）不要出租或出借自己的账号、银行卡的U盾；（4）不要用自己的账户替他人提现；（5）主动配合金融机构进行客户身份识别；（6）不随意出借账户供他人使用，替他人中转资金；（7）不随意替他人携带现金，无记名有价证券出入境；（8）不为身份不明人员代办金融业务；（9）不参与提供或使用非法金融业务，如地下线庄等；（10）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

（建设银行庆阳分行合规部）

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