警惕洗钱陷阱 防范洗钱风险 维护金融秩序

1、什么是洗钱？

洗钱，是指违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2、什么是反洗钱？

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取的相关措施的行为。

3、社会公众如何远离洗钱行为？

（1）主动配合金融机构（如银行、证券、保险及非银行等支付机构）进行客户身份识别；

（2）不要出租或出借自己的身份证件；

（3）不要出租或出借自己的账户；

（4）不要用自己的账户替他人提现、转账等。

（5）不回应来历不明的短信；

（6）不随意丢弃银行账单、保险账单或保险单等；

（7）上网时注意保护个人信息。

4、公民如何配合金融机构开展反洗钱工作？

按照要求出示身份证件；如实填写个人身份信息，如姓名、性别、国籍、职业、住所、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认真实身份；回答金融机构工作人员合理的询问。在金融业务关系存续期间，公民如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期，应及时到金融机构更新身份信息。

打击洗钱 人人有责

中国人民银行庆阳市中心支行 宣

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