强监管建立内控合规“防火墙”

面对经济新常态、金融新业态、市场新生态,预防金融系统性风险、加强银行业监管成为普遍共识。近年来,监管越来越深入到银行经营管理的具体环节,对银行内控管理水平提出了更为严格的要求。2021年11月24日,中国银保监会发布关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知,督促银行机构筑内控合规“防火墙”。值得注意的是,监管部门要求银行提高内部问责的层级,狠抓人员管理,强化常态化异常行为监测排查。这一监管要求在2021年开出的罚单中得到了明显的体现。

2021年12月,青岛黄岛舜丰村镇银行股份有限公司因员工异常行为管理不到位、贷款资金被挪用、与企业集团授信及合作严重不审慎等原因,青岛银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,罚款人民币77万元,并对该行的3位相关责任人进行金额不等的罚款处罚,3人共计被罚20万元。银保监会银行机构检查局局长凌敢曾表示,开展“内控合规管理建设年”活动是将常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合,聚焦内控合规管理薄弱领域精准发力,为银行业稳健发展提供“管常管长”的坚实保障。

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