案情简介:某银行贵宾理财经理小张发现客户李阿姨神色凝重,一进门就要求立即赎回尚未到期的20余万元理财产品。考虑到其产品尚未到期,现在赎回会有较大损失,理财经理将收益损失情况向阿姨进行了说明,并耐心询问阿姨急需大额资金的原因、家人是否知晓等情况。但阿姨始终言语躲闪,理财经理虽尽力劝阻说服,阿姨仍然坚持在手机银行进行了赎回操作。小张发现阿姨本次到访行为异常,怀疑其遭遇电信诈骗,立即查询了阿姨提及的公安局电话,并当面逐一联系核实。同时,设法联系阿姨家人成功拦截了本次金融诈骗。
案例分析:在银行客户群体中,老年人占据较大比例,帮助老年人辨识金融诈骗,提高防范金融诈骗能力,远离金融诈骗是金融机构应尽的职责和义务。此次成功拦截金融诈骗,离不开银行及时行动和各方联动,将防骗工作扎实地落在平时,实现防骗宣传常态化、精细化,才能“防患未然”。
风险提示:1、不轻信。不要轻信来历不明的电话和手机短信,不论诈骗人员使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时挂掉电话,不回复手机短信,不给诈骗人员进一步布设圈套的机会。 2、不透露。巩固自己的心理防线,不要因贪小利而受诈骗人员的诱惑。无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。3、不转账。学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账;在汇款、转账前,要再三核实对方的账户,不要让诈骗人员得逞。 4、要及时报案。万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,请立即向公安机关报案,可直接拨打110,并提供诈骗人员的账号和联系电话等详细情况,以方便公安机关开展侦查破案。通讯员 张珂
早小调 享金安
青岛银保监局青岛早报联办
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