[邮储银行] 强化财富管理能力,推进零售金融升级发展

今年是“十四五”规划的开局之年,也是邮储银行推进高质量发展、建设“现代化一流大型零售银行”的关键之年。近年来,邮储银行紧抓优势,发力消费金融和财富管理两大领域,推进零售金融升级发展。与此同时,借助金融科技大力推进数字化转型,着力打造智慧型“新零售”银行。

近年来,邮储银行青岛分行在着力打造“新零售”银行,加速科技赋能的同时,还通过“三管理”、“三赋能”,强化财富管理能力,打造出了一支专业素质高、营销能力强、综合质效好的专职理财经理队伍。据介绍,目前邮储银行青岛分行专职理财经理48人,人均管理资产规模1.78亿元；平均年龄33周岁；38人持有基金从业资格证,26人持有AFP金融理财师证。

“三管理”包括目标管理、合规管理和基础管理。具体来看,一是目标管理。通过明确发展目标、强化过程管控、加强专业培训,打造专职理财经理队伍。二是合规管理。梳理合规要点,严格规范理财经理销售行为。三是基础管理。紧抓理财经理日常管理,制定标准动作,培养工作习惯。

与此同时,还通过“三赋能”助力财富管理高质量发展。一是专业赋能。在提升队伍能力的过程中,充分发挥培训作用,对理财经理开展“系统化、差异化、专业化”的培训,打造“全知全会”型队伍。二是科技赋能。持续推广CRM平台使用,做好客户关系维护,提升理财经理精准营销能力。三是社交赋能。发挥“超级客户经理”的核心作用,开展交叉营销,制定资产配置方案,实现客户长期深度经营。

未来,邮储银行将继续加快推进“特色化、综合化、轻型化、智能化、集约化”转型发展,建设成为客户信赖、特色鲜明、稳健安全、创新驱动、价值卓越的一流大型零售商业银行。

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