剖析典型案例 防范非法集资

近年来，不法分子犯罪手段不断翻新，打着艺术品投资、网络科技、养老保健等投资理财的幌子，行非法集资之实，致使不少投资者受骗上当。

为了让更多市民认清其金融诈骗本质，青岛市多种举措提醒市民防范非法集资陷阱，例如连续7年开展防范非法集资宣传月和日常宣传教育活动，将最高奖励金额提升至100万；发布十起非法集资典型案例，解析非法集资案件的特征、手段，提醒市民识别防范。

连续7年开展宣传月活动

近年来，非法集资案件持续高发多发，非法集资手段花样翻新，新增风险陆续显现，隐蔽性强，风险传染快，形势依然严峻复杂。防范非法集资任务艰巨，广大社会公众对非法集资法律政策不熟悉，金融、理财知识欠缺，非法集资风险防范和理性投资意识亟待提高。为此，处置非法集资部际联席会议于每年5月份在全国范围内组织开展防范非法集资宣传月活动，截止到2019年，青岛市已连续7年开展此项活动。

过去的7年中，每年5月份青岛市会组织宣传巡展，金融知识进校园、进基层等多项宣传活动，并借助网络、微信、移动客户端等新兴媒体进行广泛宣传，通过现场发放宣传资料、接受群众咨询、举办宣传讲座，广播电台播放宣传片等多种方式介绍非法集资表现形式、最新手法、防范技巧、举报渠道等内容，充分提示非法集资风险，引导广大市民对非法集资不参与、能识别、敢揭发，提高社会公众防范非法集资能力

举报非法集资最高奖100万元

为扎实开展各项防范和处置非法集资工作，有力维护了地区金融秩序和社会稳定，青岛市在2017年出台新的非法集资案件举报奖励办法，将举报奖励额度提高至100万元，这为全国最高，以此进一步调动广大群众举报积极性。

同时，青岛市还出台非法集资风险监测管理工作暂行办法，细化风险监测预警责任，规范线索信息报送、处置流程，建立了密切协作、齐抓共管的工作体系。另外，还部署开展专项排查活动，对发现的投融资中介、互联网金融等领域风险隐患，及时组织各区市政府进行处置，努力打早打小，有效防范非法集资风险。

值得一提的是，奖励办法规定，群众发现非法集资活动线索，可直接拨打市政务服务热线“12345”进行举报，也可向当地区、市政府和公安、工商等相关部门进行举报。办理案件部门根据举报线索和提供的证据材料经查证属实后由同级防范打击处置非法集资工作领导机构办公室按照相关程序予以实施奖励。

发布十起非法集资典型案例

为了让更多市民认清其金融诈骗本质，2019年10月，青岛市处非办、青岛市公安局、青岛市中级法院现联合发布十起非法集资典型案例，解析非法集资案件的特征、手段，提醒市民识别防范犯罪分子利用各种投资方式、各类交易平台编织的非法集资陷阱。

记者注意到，这十起非法集资典型案例分别为“投资实体企业”名义非法集资案，“民间借贷”名义非法集资案，“艺术品投资”名义非法集资案，“产品体验”名义非法集资案，“投资种植、养殖项目”名义非法集资案，“消费返利”名义非法集资案，“投资养老、文化产业”名义非法集资案，“销售纪念币”名义非法集资案，“投资高科技产品”名义非法集资案，“外汇买卖”名义非法集资案等。

从以上十起典型案例可以看出，非法集资涉案领域不断扩散，犯罪手段日趋多样化，但无论非法集资形式如何变化，其以高额回报为诱饵、面向社会公众吸收资金（即非法性、公开性、利诱性、社会性）的本质特征不变。面对非法集资，要做到“四个不”：对高息“诱饵”不动心、对老板“实力”不崇拜、对企业“背景”不迷信、对熟人“热心”不轻信。具体做法如下：

一是要注意学习金融知识，经常看新闻和看报，开阔自己的视野，尤其多关注一些法制栏目，多了解些“非法集资”等骗局的案件，从他人上当受骗的经历中汲取教训。

二是要克服贪欲的心理，不能有“不劳而获”的念头，要靠勤劳致富。

三是要看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、送出去，要做到“只看不买”。

第四，凡是要动钱的时候，不要相信骗子那些“不要告诉任何人”的鬼话，自己拿不定主意时，多找家人、子女及信得过的邻居和朋友商议，需要报警时要坚决报警。

记者 锡复春 见习记者 程琦

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