理财师大赛网络评选将于本周末启动 理财视频受市民青睐,学理财还可以选最喜欢的理财师

半岛记者姚文嵩

2019中国·青岛理财师大赛已经进入最后评审环节,理财师录制的参赛视频不仅要接受大赛评委的评审,还将接受市民们的检阅,理财师大赛网络评选将于本周末启动。本次大赛还在半岛新闻客户端财经频道以及半岛金融公众号设置了大赛专题,理财师们的参赛视频将陆续在专题上线,以供广大市民参考学习。

理财师大赛网络评选将启动

“退休两年了,攒了点钱等着过两年给孩子结婚用,之前就一直在银行存定期存款。最近无意间看了咱们的理财师大赛视频才意识到,理财也有这么多学问。”市南区的张先生在看了理财师的参赛视频后直接在半岛金融公众号后台咨询,想让大赛帮忙推荐个优秀理财师咨询一下理财。还有读者在后台留言,评价这次理财师大赛很接地气,很贴近老百姓的理财需求。本次大赛为了更好地让理财师接受市民的检阅,还设置了理财师与市民互动的环节,理财师大赛网络评选将于本周末启动,通过本次评选将选出市民心中最理想的理财师,网络评选的成绩也将计入本次大赛的总成绩。

资管新规成理财师关注热点

从上周上线的五篇理财视频来看,其中有4份视频都提到了资管新规,2017年12月,中国人民银行联合银监会、证监会、保监会和外管局发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,意见明确提出:金融机构资产管理要打破刚性兑付,实行净值化管理,真正实现卖方明确告知投资风险,买方风险自担,是赚是亏,银行都不再兜底。金融的理财产品也随进行了调整,开始净值型产品进行了转移,这样要求投资者的理财理念随之改变,对投资者的专业性提出了更高的要求。为此理财师们在视频里对新规做了详细解释,并针对理财环境行了分析和指导。

如果您想学习到更多的理财知识,了解更多大赛资讯,欢迎扫描下方二维码,关注半岛金融公众号,在后台《参赛视频》栏目观看更多参赛视频,或者扫码进入半岛新闻“第十届中国金融理财师大赛”专题,关注更多大赛资讯!

朗文鹏

招商银行香港东路支行理财经理

资产配置就是根据我们所有的资产安排进行资产配置三步走。首先安排好流动性,我们拿出一小部分资金购买货币市场的产品来保证客户未来6到12个月的短期支出。其次是做好保障规划,通过保障类的产品将风险转移出去,一旦发生风险,我们可以以极小的成本撬动一大笔资金来抵御风险。最后是保障规划,我们通过投入到部分稳健性的产品和权益类产品来提升我们整体资产的投资收益率。

国靖

中国农业银行青岛香港西路支行、财富顾问

购买固定期限理财产品尽量选择起息快,到账快的产品,这样才能最大程度减少资金闲置的成本。其次购买净值型产品要账务收益率的换算,假如您购买某款半年开放产品时,该产品的净值为1.15元,您购买了100000元,您实际持有的份额就是100000/1.15约为87000份,每个开放期都会公布一个净值,假如您持有了两个周期后赎回,届时的净值上升为1.2元,您的本息和就等于1.2*87000=104400,您这一年的收益就是4400元。

刘欣

中国工商银行青岛市分行个人客户经理

选择净值型产品三步走,首先明确产品的投资范围和风险等级。其次,明确产品周期,在购买前,要根据资金的需求情况筛选合适的产品,避免出现资金无法及时取用的情况。最后,了解收益水平,理财产品说明书中一般会标明业绩比较基准,也可以参考产品的历史平均收益水平。在投资时也需要定期查看产品的资产配置与净值变化,做到心中有数。

司德龙

中国银行青岛中国海洋大学支行理财经理

对于公募基金而言,是要在持有一个完整保本周期以后,投资者才能拿回原始投入资本,假如提前赎回,也是不保本的。至于投资者经常买的“宝宝”类货币基金,严格意义上来讲也不属于保本产品。资管新规中明确了资产管理业务是金融机构的表外业务,不得承诺保本保收益。保守投资者建议选择其他类型的低风险产品,如结构化存款产品或者是大额存单等。

李文路

中国建设银行青岛四方清江路支行对私客户经理

对于一般中等收入家庭的资产配置,李文路推荐“4321原则”。如有30万积蓄,已经购房的三口之间,李文路建议,留3万购买货币基金或短期净值型理财,满足日常消费需求；5万为家庭三位成员购买医疗保险和人身寿险,以小博大,提供重疾保障；10万用于基金定投、股票持有,实现资产增值；12万为自己存份养老金和孩子的教育储蓄,多以国债、银行大额存单、年金保险为主,锁定未来收益,实现资产保值。

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