交通银行青岛分行金融知识讲堂

临近年末，一位行色匆匆的老年客户来到交通银行青岛开发区支行，询问大堂经理如何回复短信动态密码。经了解得知，该客户上午接到电话说她通过某网络平台购买游戏装备一套，共计20000元，但该客户表示并未购买，客服人员告诉她可以退款，但需要将手机上收到的短信动态密码进行回复转发。支行员工发现这是一条正在转账的短信，感觉事有蹊跷，第一时间将该情况反映给营业厅主任和营运主管，经过一番了解得知这是一个冒充网络购物平台客服，利用当事人着急退款的心理，要求转发短信动态密码实施转账的骗局。支行领导与员工及时劝阻并报警，避免了客户的财产损失。

通过以上案例可以看出，当前金融安全形势复杂严峻，犯罪手法不断翻新、升级，为保障金融消费者资金安全、提高风险防范意识，守好“钱袋子”，交通银行青岛开发区支行总结梳理出新型诈骗案例，并针对每一类诈骗手法，提出专门的防范招数，帮助广大市民熟知骗子伎俩，提高警惕、筑牢识假防骗防线，杜绝和避免财物损失。

1、贷款诈骗。不法分子称能帮忙办理大额分期免息贷款，但需先交纳手续费、诚信金等费用，转款后即被骗。

交行提醒您：选择正规资质的贷款机构申请贷款，如遇对方要求先交手续费等，要第一时间明白：这是圈套！

2、网购刷好评信誉。通过网络购物刷好评后返还本金和佣金的方式，不法分子以各种理由拒绝返还造成损失。

交行提醒您：网络刷单多为陷阱，对以各种理由要求提前打款均要提高警惕。

3、网络购物诈骗。不法分子通过自建虚假购物网站，采取低价诱惑和虚假广告等手段实施网络购物诈骗。

交行提醒您：网络购物选择正规平台，不要相信所谓的“低价甩卖”，背后往往是不法分子的圈套。

4、投资理财、虚假股票诈骗。不法分子谎称有途径获取相关金融资讯或股票内幕信息，保证能获得远高于一般理财方式所获取的收益，从而实施诈骗。

交行提醒您：投资理财选择正规渠道，对收益明显过高的投资理财产品尤其要三思。证券内幕交易是违法犯罪行为，莫要轻信所谓内幕。

5、微信链接、扫码诈骗。

微信里有很多类似于算命的游戏，或者扫码领红包，不法分子通过后台木马程序，盗取姓名和手机号码信息。

交行提醒您：不随便扫码、点开不明链接，注意保护自己的个人信息。

6、利用银行积分兑换现金诈骗。当事人收到某网站发送的银行短信及网址链接，声称银行积分可以兑换现金，当事人登录网站后按照要求输入身份证号码、取款密码及手机短信验证码，随后发现银行账户被盗。

交行提醒您：不轻易相信“积分换现金”，保护个人信息及短信验证码不泄露。

从以上诈骗案例可以看出如今电信诈骗套路层出不穷，不法分子的诈骗手段不断升级、环环相扣，一步步将受害人引入精心设计的圈套，可谓防不胜防。为此，交通银行青岛开发区支行提醒广大市民谨记“不汇款、不轻信、不泄密、不链接”的“四不”原则，同时组织金融志愿者定期走进社区、走进学校开展防范电信诈骗宣传活动，要求厅堂工作人员必须熟悉掌握防范电信诈骗应急预案、熟知电信诈骗的惯用伎俩、识别被骗客户的异常行为特征、掌握厅堂堵截风险的主要做法，发现问题迅速启动应急预案，立即上报、堵截风险。（交通银行青岛开发区支行）

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