银行喊你更新个人信息了 多家银行发布公告启动客户“身份核实”信息不完整、不真实账户将受限

本报5月16日讯近期多家银行发布公告称将开展客户个人信息核实工作，银行将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供相关金融服务。据了解，更新在银行存留的个人信息有多种方式，市民可适时修正，以免引起不必要的麻烦。

此次多家银行对存疑客户进行系统性核查摸排，并非涉及所有客户。由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大，其时间表也并不统一。比如，浦发银行在公告中称，该行将开展个人客户身份信息核实工作，需要核实的客户信息包括姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址（家庭地址或工作地址）、身份证件类型及号码、证件有效期限。自6月起，该行将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。广发银行在发布的《关于对个人信息存疑客户实施交易控制的通知》中称，2016年12月1日后，若客户以同一证件号在该行新增开立I类户，导致本人名下I类户超过一个的；若客户在该行留存的联系电话与多人重复；若客户在该行留存的身份信息存在不完整、不真实、有误等情况，客户应按时进行相应处理，逾期该行将暂停客户账户的非柜面业务或对客户名下账户中止提供金融服务。

对于客户个人身份信息核实的缘由，工商银行工作人员表示，是为了落实个人账户实名制监管要求。事实上，去年天津等6省市已开展银行联网核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作，人民银行也印发《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作的通知》。而根据反洗钱法规定，金融机构如果未按照规定履行客户身份识别义务或者与身份不明的客户进行交易，有关部门将责令其限期改正或加以处罚。业内人士介绍，国有大行和股份制商业银行已经从4月开始陆续停止了对于留存身份证件过期客户的金融服务，城商行、农商行等给出的调整期则较长，对于不合规的客户未立即停止相关服务。

“因为办银行卡时提供的身份证就要过期，工商银行多次发短信提醒我及时更正信息。”市民李先生说。据了解，近期多家银行启动核实个人客户身份信息，在银行留存身份信息存在不完整、不真实等情况的市民应适时加以修正。目前银行客户身份信息修改渠道多样，一般可以通过微信银行或通过手机银行更新证件信息；如未开立手机银行，客户姓名、证件类型、证件号码可通过银行营业网点柜面进行修改；客户性别、证件有效期、国籍、职业、联系电话、联系地址可通过营业网点柜面或智能终端进行修改。

（青岛晚报/掌上青岛/青网记者邱修海）

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擅自开展外汇期货和外汇按金交易违法

除严查账户安全外，对于账户可能涉及的非法交易风险提示，部分银行近期也发布了相关公告。中信银行在公告中指出，一些网络平台、中介机构从事非法外汇按金（也称外汇保证金，一般指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额内进行外汇交易）交易及推介境内个人跨境境外炒房炒股活动，严重扰乱金融市场秩序。

对于擅自开展外汇期货和外汇按金交易的违法行为，近日国家外汇管理局也给出了相应提示。记者从国家外汇管理局青岛市分局获悉，目前，境内监管部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。凡未经批准的机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易，无论以外币或人民币作保证金也属违法行为。国家外汇管理局将严查非法炒汇平台。

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