金融业为青岛高质量发展注入更多“资本血液” “财富青岛”赋能实体经济

◆2018年青岛市银行业新增贷款1819亿元,增量创近10年新高；保险资金运用规模达到219.3亿元,同比增长43.8%；2018年实现直接融资1436.9亿元,同比增长43.9%……青岛财富管理金融综合改革试验区(以下简称试验区)获批5年来,金融与实体经济双向互动,以财富管理为特色的金融业为青岛新旧动能转换、经济高质量发展注入更多的“资本血液”。

□本报记者白晓宋弢

1月贷款增量创新高

来自中国人民银行青岛市中心支行的最新数据显示,今年1月份,青岛市存款新增655亿元,贷款新增521亿元,存贷款增量均创新高。其中,居民存款占新增存款额近七成,特别是小微企业贷款占新增贷款额近三成为亮点。

据统计,截至1月末,全市本外币各项贷款余额为16660亿元,同比增长13.21%。在新增521亿元贷款中,对基建补短板的支持力度不减,中长期固定资产贷款新增133亿元,主要投向地铁等基础建设项目。小微等薄弱领域的倾斜力度也不断加强,小微企业贷款新增103亿元,占企业贷款新增额28%,同比多增28亿元。除直接贷款外,票据业务也快速增长,较好地支持了企业短期流动资金需求,1月份全市银行承兑汇票新增127亿元,同比多增19亿元。

提高财富管理服务实体经济质效是进行财富管理的本质要求,也是青岛不遗余力打造“财富青岛”的动力之一。“5年来,青岛构建起了服务实体经济的特色融资体系,助力实体经济发展精准高效。我们针对重点领域及经济发展薄弱环节,围绕货币信贷、金融创新、资本市场、保险保障、财政扶持等方面,出台27项有针对性的政策措施,提升金融服务实体经济能力。建立企业融资专家顾问制度,持续开展金融服务实体经济金企对接专项行动,顺利启用‘金企通’企业融资信息服务平台,连续4年新增贷款过千亿。”青岛市地方金融监管局监管五处处长张辉介绍。

创新是关键词

值得关注的是,创新已成为青岛金融业支持实体经济的关键词。

境外融资如今已成为企业“找钱”的重要渠道。截至2018年末,青岛市累计已有97家企业按照宏观审慎模式办理跨境融资业务202笔,合计金额34.7亿美元。

“我们通过推动外汇收入意愿结汇政策在青岛加快落地,帮助广大涉外企业合理规避汇率风险。同时支持符合条件的实体企业拓展境外融资渠道,有效利用境外低成本资金解决融资难题,企业的跨境投融资便利化程度显著提高。”中国人民银行青岛市中心支行统计研究处副处长张泽良介绍。

为支持小微金融发展,青岛银保监局大力推进“双惠”银行工作。从筑牢银企关系入手,指导辖区银行机构重塑小微信贷服务理念,争当小微企业主办银行,提供“普惠”服务,实现“互惠”共赢,在缓解小微企业融资难、融资贵中取得良好成效,为2226户小微企业节约利息及费用1.09亿元。青岛银保监局还积极在银行机构开展“行长访小微”活动,达成授信意向金额28.3亿元。

保险资金的合理运用可以有效拓宽项目建设的融资渠道。去年8月青岛市与中国保险资产管理业协会签订合作协议,青岛保险资金运用平台上线运行,首批46个融资项目在平台中亮相,引入保险资金428亿元。

此外,交易所地方债和部分债券创新品种成为岛城债券融资的全年亮点。数据显示,交易所地方债融资额同比增长123%,实现了3.77%的低利率融资,77亿元棚改专项债首次发行,资金投向20余个社区棚户区改造项目,涉及民房近2万户,有力支持了岛城经济建设和民生改善。

“金帆行动”提升服务水平

为持续提升服务实体经济水平,青岛市今年将实施“金帆行动计划”,全面服务新旧动能转换和高质量发展。

“今年将鼓励金融机构聚焦海洋经济发展,开发适合海洋经济特点的金融产品和服务模式,为发起新旧动能转换的海洋攻势提供金融力量。开展民营企业融资对接‘百千家’专项行动,着力提高金融服务小微企业和‘三农’普惠度、覆盖面和便利性。深化企业精准对接资本市场行动,推动优质企业境内外上市和发债融资,继续提高直接融资规模和比重。”青岛市地方金融监管局副局长王锦玲介绍。

在金融赋能实体经济的同时,青岛市构建起了完善的风险防控体系,全市银行贷款不良率持续低于全国全省平均水平。今年青岛市将谋求建立监管信息共享平台,提升跨行业、跨市场交叉性金融业务监管能力。保持打击非法集资高压态势,用好政策性担保、转贷引导基金等措施,推动政银企良性互动,营造健康稳定的金融市场环境。

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