提醒中签 保住数万元收益

“金融机构不仅帮我们理财，对于我们的好多麻烦事还有求必应，真是多亏了他们。”“好人好事让人心暖，我就想跟人家说声谢谢，做了好事就应该得到表扬。”…… 金融机构哪家强，老百姓说了算！第八届青岛金融机构最佳口碑评选活动启动至今，除了感受到市民对金融机构生财有道的认可外，我们还收获着一个个温馨感人的故事，岛城金融机构工作人员的热心服务打动了众多投票市民的心。若您也在金融机构遇到过暖心事或烦心事，可以联系我们，早报记者将倾听您的感恩或烦恼，而您更有机会参与到抽奖活动中，赢取55寸液晶大电视。

提醒中签保住数万元收益

“新股中了签，缴款日那天我都忘了要购买新股，账户里面也没有资金，还好证券公司的工作人员打电话提醒了我。 ”昨日，85岁的市民李先生拨打早报理财热线66988613联系记者，他说虽然只有几句提醒话，但是却让他深受感动，同时也保住了数万元中签收益。

李先生告诉记者，一个月前，他打新股中了签，可是到了缴款日时自己忘了，账户中根本没有资金购买新股。“当时接到了五矿证券青岛海尔路证券营业部工作人员的电话，提醒我到缴款日了，需要补充资金买新股，这让我恍然大悟，不然这个新股的签就白白浪费了。 ”李先生回忆道说，就是因为这一个电话，让他保住了中签新股5万元左右的收益。

无独有偶，市民辛女士也跟记者分享了在金融机构的暖心事。“我想给青岛农行市北一支行的客户经理王晶投上一票，多亏了她，我今年理财收益不错。 ”辛女士告诉记者，她是青岛农行的忠实客户，但因去年生病，便将理财项目临时转到离家近的银行。今年上半年身体转好，将资金转回，没想到王晶还记得她。只是王晶没想到，这回辛女士带回来的还有一堆理财问题。“因为不懂理财门道，乱七八糟买了一堆。光是私募基金便亏损10%，这不赶紧请王晶再把我的资金捋一捋。”辛女士回忆道，通过近一小时的详谈，王晶建议她将原来的理财配比转为金字塔型。而经过几个月的运作，辛女士发现原来的亏空竟被渐渐弥补。“实在是太满意了，亏损的血汗钱在一点点回来，必须给王晶点个赞。 ”辛女士激动地说。

向客户推送最合适的产品

记者了解到，王晶是一名85后理财师，目前在青岛农行市北一支行担任客户经理，从中国石油大学毕业后便成为理财师岗位上的一员。如今王晶已是拥有11年经验的理财师，负责为100多名白金卡客户提供服务，同时她还要负责300多名高端客户的日常理财。“将合适的产品推送给最合适的客户，是我们理财师的第一准则。 ”王晶说，目前使用大数据，深入了解客户的需求及理财习惯后，再推荐理财产品，已成为她的习惯。 “在为客户设计理财方案前，我差不多要花费半小时到一小时，去了解每位客户的投资风险偏好、资金状况，甚至是家庭状况。只有获取到足够的信息，才能保证推荐的理财产品足够适合。 ”王晶说，而为了提升自己的专业素质，她常在业余时间报班学习，并时常参加同行组织的理财论坛，更新知识体系。

“为客户考虑，急客户之所急”，这句话在很多金融机构中，已不仅仅是一句口号，而是一举一动的标准。如果您也遇到过这样的温馨感人故事，可以通过早报理财热线电话或微信与我们联系。

55寸液晶大电视在招手

目前，我们的投票活动正在火热进行中。参与口碑评选活动的读者可以微信投票 （扫描二维码）或者打电话（66988613）、发邮件（qdmoney@163.com）、寄信（崂山区株洲路190号青岛早报财经部收），选出心仪或者认为有待进步的金融机构。

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见习记者 刘惠婷

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