中国建设银行理财师刘璇: 关注短期理财收益同时也要锁定长期收益,提高资产把控能力

刘璇作为中国建设银行黄岛支行营业室客户经理,服务VIP客户1000余位,在日常工作中刘璇坚持专业、专注的工作态度,热情细心的服务理念赢得了客户的信任与支持。

[往届获奖选手风采]

半岛记者姚文嵩

在当前形势下,我们的资产需要如何配置?如何将资产进行保值增值?对此,记者采访了中国建设银行黄岛支行营业室客户经理刘璇。

刘璇认为,相对于所谓的高收益,资金安全更是我们需要首要考虑的。为顺应资管新规要求,丰富理财品种,提高客户服务能力,今年以来建行陆续发售多期开放式净值型理财产品、人民币结构性存款等,可供流动性需求较强的客户选择。此外,刘璇认为大家在关注短期理财收益的同时也要锁定长期收益,提高资产把控能力。可在预留一定流动资金基础上,根据家庭资产情况配置部分终身寿险,复利计息,财富传承,提高家庭资产的风险防御能力；A股市场持续走低,可选择基金定投,长线投资,降低成本、分散风险。

在去年“青岛国际航运中心”杯中国理财师专业大赛中,刘璇所在的“聚财黄岛”理财团队经过紧张筹备、层层筛选,力拔头筹,赢得了代表建行青岛分行参赛迎战的机会。他们不负众望,荣获了优秀理财师团队一等奖。“有几个客户还在报纸上看到了我们的比赛战绩,给我发微信祝贺。”刘璇告诉记者,“通过这次比赛,我们学到了更多的理财知识,客户对我们更加的认可。”

由半岛都市报主办的金融理财师专业大赛已经成功举办八年,参赛人数、影响范围也是逐年递增,受到了业界精英及社会大众的广泛关注。在去年的比赛中,建行“聚财黄岛”虽然是一支年轻化的队伍,但是他们以“创新、高效、业务精、素质高”为自我鞭策,以“贴心服务、丰富配置”为工作目标,不断优化服务流程,成为岛城一道亮丽的风景线。

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