反洗钱 人人有责

为普及反洗钱相关法律法规知识，提高社会公众对洗钱和恐怖融资危害的认识及风险防控能力，增强社会公众配合义务机构开展反洗钱工作的意识，营造全民参与反洗钱和反恐怖融资的良好社会氛围，人行攀枝花市中心支行以及银保监攀枝花监管分局组织所辖各义务机构于8—9月集中开展反洗钱宣传，中国平安人寿保险股份有限公司攀枝花中心支公司作为反洗钱义务主体，按监管要求积极开展落实反洗钱宣传月各项工作。

一、洗钱的概念

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把非法资金变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

二、反洗钱的概念

《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

三、刑法中有关洗钱的罪名

（一）洗钱罪。

（二）掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

（三）包庇毒品犯罪分子罪；窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪。

四、反洗钱行政主管部门

我国反洗钱行政主管部门为中国人民银行。

五、反洗钱与自我保护措施

（一）不随意出借身份证件供他人使用；

（二）不随意出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金；

（三）不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境；

（四）不为身份不明人员代办金融业务；

（五）不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄，选择合法可靠的金融机构办理业务。

六、积极参与反洗钱的其他方式

举报：《中华人民共和国反洗钱法》第七条规定任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

宣传：每个公民都可以向身边的亲人、朋友、同事宣传反洗钱知识，为普及反洗钱知识、提高全民反洗钱意识贡献一份力量。

（中国平安人寿保险股份有限公司攀枝花中心支公司 宣）

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