三台农商银行潼川支行 成功阻截一起“出借信用卡”行为

本报讯（彭辉杨正春）近日，三台农商银行潼川支行成功阻截一起“出借信用卡”的违法行为，有效维护了金融秩序。

“您好，请帮我激活一张信用卡”。事发当天，一位客户在“朋友”陪同下，带着线上申请的信用卡资料到潼川支行梓锦新城分理处办理信用卡面签激活业务。工作人员观察发现，该客户和其朋友行为可疑，当询问开卡用途等问题时，对方表示要给朋友使用，再追问则含糊其辞。客户的异常表现引起工作人员的高度警觉，意识到持卡人存在出借信用卡套现的风险，通过讲述卡片防诈骗和盗用借记卡案例，对办卡客户进行风险提示。经过工作人员耐心劝说，客户承认其并非为自己办卡，办理好的银行卡将交给他人，也意识到了帮他人办理信用卡是违法行为。随后，工作人员立即对该卡做止付处理。

出租出借银行账户是严重违反金融监管法规的违法行为。我国《刑法》规定，“冒用他人信用卡数额较大的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”。其实，客户违法与守法就在“前后一步之间”，三台农商银行梓锦新城分理处工作人员在日常工作中严格执行“断卡”行动部署要求，为全行柜面业务开展作出良好的表率示范。

据统计，截至2020年12月末，三台农商银行发行信用卡1.81万张，授信金额4.1亿元，用信7800万元。一是以合规银行建设为契机，从合规文化抓起，引导全员牢固树立合规意识，并对员工违规操作实施“零容忍”。二是严格信用卡业务审查审批，设置专岗专人负责该项工作的跟进和督查。三是总结银行卡业务经验和教训，定期收集并通报有关风险案例，防范同类事件发生，为全行业务健康发展奠定坚实基础。

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