网络汇款转账需谨慎

案例回顾：

2014年8月13日，兰溪市某生物科技公司财务人员倪女士意外发现自己的QQ无法登陆了。随后，她通过申请密码保护、手机验证等方式，找回了QQ号，并修改了密码。重新登陆后不久，一个求加好友的信息弹了出来，对方自称是该公司老板陈某。同时，倪女士发现原本在好友分组内的陈老板之前的QQ不见了，而对方的头像和个人信息和陈老板之前的QQ一模一样。倪女士认为这是陈老板的新QQ号，于是添加对方为好友。

紧接着，QQ上陈老板问倪女士目前公司还有多少可用资金，并称有一笔58万元的款项需要立刻汇到杭州一客户的账户。由于之前处理过类似的业务，倪女士毫不怀疑地把58万元通过网银汇入对方提供的账户。不一会，QQ上的陈老板又要求倪女士再汇款62万元。由于网银每日交易限额为100万元，倪女士在汇出42万元后，特意找陈老板汇报还有20万元当天无法再汇出的情况。陈老板听后一头雾水，称根本没有让她给客户汇款。倪女士这才意识到自己遭遇了网络诈骗，立即报了警。然而，骗子早已将资金全部转走。 9月，此案被警方破获。

案例解析：骗子究竟是怎么下手的呢？

钓鱼：骗子先从网上搜索各地会计、财务QQ群，以发“会计证办理”“会计资格考试大纲”等文件名为诱饵，植入盗号木马。一旦受害人点击文件激活木马便可获取财务人员QQ好友信息及聊天记录，掌握公司负责人QQ账号，交易习惯及近期的交易往来情况。

行骗：作案前，骗子会事先将财务QQ好友中客户、公司负责人QQ删除，再用相同的头像和昵称注册一个新账号。然后将新QQ加入财务QQ好友，当财务再与客户或负责人进行QQ交流时，他们就会按客户、负责人等人的口吻要求财务汇款，实施诈骗。

洗钱：受骗人将资金汇入对方账户A后，该账户内的钱随即转入账户B，账户B内的钱再分多笔转入账户C和账户D，之后C和D通过支付宝等方式全部购买网络游戏点券，并将游戏点券充入不同的游戏账户。通过游戏点券者的操作将点券换成现金汇入另一个账户E。账户E内的钱再分汇到不同的取款人卡中，由取款人通过不同的ATM机将钱取出，最后汇总到账户F，即洗钱联络人手中，脏钱也被彻底“洗干净”了。 江流整理

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