“工银融安e信”助力构建社会诚信体系和良好商业环境

“工银融安e信”是中国工商银行运用先进的大数据和信息化技术，根据金融同业及企业客户风险防控需求自主研发的银行业首款风险信息服务平台。该平台以风险名单管理为核心，整合了来自中国工商银行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织等多方权威信息，可为各行业客户提供风险自助查询、名单智能定制、信息增值服务以及租赁式反欺诈等全渠道、全链条的智能风险防控支持。

国内最大的企业级风险信息数据库

据了解，“工银融安e信”是国内最大的企业级风险信息数据库，搭载中国工商银行核心集群式服务器，以及独创的集中式数据监控方法和信息系统，可进行7×24小时实时在线并发运算，对风险数据进行归集整理、关联分析、科学评级等处理。

与此同时，依托国内外顶尖数据专家及科技团队与中国工商银行多年积累的资源优势，“工银融安e信”针对各行业领域、不同规模的企业提供风险自助查询、名单智能定制、信息增值服务、租赁式反欺诈等多种服务方式，囊括风险查询、预警、咨询、报告等新型服务内容，为客户提供世界一流的风控服务和前沿科技。

转账汇款前可对收款账号进行安全性查验

据了解，“工银融安e信”可广泛应用在三个领域。首先，金融类应用。在银行、保险、信托、证券、互联网金融等领域，“工银融安e信”可根据客户需求提供包括反欺诈模型和反欺诈技术等一揽子租赁式反欺诈服务，有效解决金融同业风险防控难、数据整合难等问题。其次，企业类应用，针对生产制造、贸易销售、运输仓储、食品餐饮等各类企业提供风险信息服务，从外部商务合作到内部企业管理，针对合同签订、企业采购、商户招商、人事招聘等业务均能精准识别贸易对手、合作伙伴、采购供应商、企业雇员存在的潜在风险。第三个领域为，社会公益类应用。“工银融安e信”（公益版）是中国工商银行联合公安部共同研发的防电信诈骗安全平台，通过手机下载并登录中国工商银行“融e联”手机App即可使用。该平台以公安机关查获的电信诈骗账号等信息为基础，为社会公众在办理转账汇款前提供收款账号安全性查验，直接提升业务安全级别。

三种服务模式匹配不同应用场景

“工银融安e信”根据各行业、各领域的不同应用场景和查询需求，推出三种服务模式：1.互联网认证模式。用户在中国工商银行官网“工银融安e信”入口，通过该行提供的用户名和密码登录进行风险查询。该模式普遍适用于各类企业。2.专线对接模式。“工银融安e信”与客户业务系统通过数据专线实现直接对接。在业务办理过程中自动实现对风险数据的实时查询及反馈。该模式适用于数据量级大、实效性要求高的金融企业。3.批量查询模式。“工银融安e信”可以根据客户提供的风险查询名单，通过系统后台进行批量及关联风险查询并出具风险评估报告。该模式普遍适用于各类具有批量查询需求的企业。

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