中行临沂分行识别ATM诈骗案例

3月7日下午4时，湖南省常德桃源人肖某接到07367958015致电，对方自称湖南常德肖警官，称肖某在北京工商银行卡里的200万资金涉嫌洗钱犯罪。听到这一消息后，肖某的第一反应就是自己未去过北京，也没有在工商银行开过户。对方让其尽快报警，并热心告之报警电话为01084088114，同时嘱咐其在报警前应先通过114查询北京市公安局电话真伪。经查询，肖某得知01084088114号码为真。

下午4时40分肖某接到01084088114来电，称已查到肖某涉嫌洗钱犯罪的案件，并且已冻结其银行账户资金200万元，若查清事实可将账户资金退还，但需要本人通过ATM机存现3000元至指定账户证明其财力。

晚5时37分，肖某通过ATM机进行了2900元现金存款，后意识到上当受骗，致电中行临沂分行客服95566要求紧急止付。

中行临沂分行业务人员通过电话联系被骗人肖某，告知其马上向当地公安机关报案，并提示遇到此类诈骗情况时应认真分析、理性对待，避免上当受骗。

中行临沂分行同时对该账户进行查询，并向账户开户银行中行吉林抚松分行发送可疑线索通知，说明该账户已被山东省分行客服紧急止付，建议调高客户风险等级，对该客户采取控制措施。

中行临沂分行及时向上级行报送该账户可疑交易案例信息，随时关注该账户的交易行为，控制诈骗行为再次发生。

犯罪嫌疑人要求被骗人通过ATM存现方式汇款，被骗人肖某于晚5时37分通过ATM现金存款后，犯罪嫌疑人于晚7时39分将资金迅速转出。以上情况说明，诈骗分子对银行业务较为了解，详细掌握“银行ATM转账资金24小时到账”这一规定，具有较强的反侦查能力。人行261号文实施之后，由于ATM转账到账时间延迟并可撤销交易，ATM存现将成为新的重要诈骗方式，需要加强宣传、防范。

开户业务是防范网络诈骗的第一道关口，防止虚假开户是防范诈骗行为的关键一环，柜员应严格执行客户身份识别制度，确保客户身份真实。在办理业务过程中，要提高防范意识，对异地身份证件开户、且主动要求开通电子网银及手机银行的客户要特别关注。 孙莉萍 

新闻推荐

“妙龄”黄牛肉渊薮

踏准时间，走进一个节点，遇见美食，环境和味道正是你喜欢的调调儿，食物在你舌尖上获得的满足投射在身体上，这个感觉比谈了一场酣畅淋漓的恋爱还要过瘾。大多数人最难忘的情之欢爱之美，岁月深处当然是频频...